Центральный банк РФ подготовил указание о внесении изменений в порядок безналичных расчетов. Новации связаны с недавно внесенными Госдумой поправками в закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Указание N1964-У вносит правку в положение ЦБ от 3 октября 2002 года N2-П "О безналичных расчетах в Российской Федерации". Теперь при приеме расчетных документов банки обязаны проверять не только соответствие их требованиям ведения бухгалтерского учета, но и контролировать наличие в них информации о плательщике, установленной законодательством.
Прежде всего документ вносит изменения в порядок осуществления безналичных расчетов физическими лицами. При перечислении ими денежных средств банку в расчетном документе придется указывать ИНН физического лица (при его наличии) либо в поле "плательщик" после указания фамилии, имени, отчества — адрес его места жительства или места пребывания либо дату и место рождения. Банки-отправители переводов теперь будут обязаны доводить соответствующую информацию до банка-получателя.
Указание Центрального банка утверждено 22 января 2008 года, и теперь ему предстоит пройти регистрацию в Минюсте РФ. Документ вступит в силу через десять дней после его официальной публикации в "Вестнике Банка России".
Напомним, что правительство намерено ввести мораторий до 15 мая 2008 года на применение к банкам принудительных мер воздействия (штрафов и отзывов лицензий) за невыполнение этих новых положений закона о противодействии отмыванию преступных доходов. Ранее Ассоциация российских банков просила перенести срок вступления в силу поправок с 15 января на 1 августа 2008 года.