Прокуратура штата Нью-Йорк запросила у ведущих мировых инвестбанков — Merrill Lynch, Bear Stearns и Deutsche Bank — информацию, связанную с их операциями по перепродаже ипотечных закладных. Правоохранительные органы хотят выяснить, насколько тщательно банки оценивали качество ипотечных закладных, прежде чем перепродавать их контрагентам.
Вчера газета The Wall Street Journal со ссылкой на осведомленные источники сообщила, что прокурор штата Нью-Йорк Эндрю Куомо запросил у трех ведущих инвестбанков мира — американских Merrill Lynch, Bear Stearns и немецкого Deutsche Bank — информацию об их операциях по оценке ипотечных кредитов и перепродаже третьим сторонам. Правоохранительные органы намерены выяснить, насколько качественно банки проводили анализ и оценку этих кредитов, прежде чем продать инвесторам в виде ипотечных облигаций. Прокуратура и банки отказываются комментировать сообщения о расследовании.
В настоящее время прокурор Куомо уже ведет расследование в отношении крупнейших ипотечных компаний Fannie Mae и Freddie Mac — в начале ноября прокурор затребовал от них информацию о покупке ипотечных продуктов у банков, подозревая, что закладные приобретались по завышенной цене. Тогда сообщалось, что аналогичные повестки будут направлены еще 98 участникам ипотечного рынка.
Летом этого года из-за огромного числа невыплат по ипотечным кредитам класса subprime, которые выдавались некачественным заемщикам, на мировом фондовом рынке произошло несколько обвалов. Дефолты по таким кредитам привели к тому, что многие финансовые компании, игравшие на рынке ипотеки, продавая и перепродавая ипотечные облигации, понесли огромные убытки, а в некоторых произошли громкие отставки. В частности, крупнейший в США банк Citigroup объявил о списании $6,5 млрд ипотечных активов в третьем квартале и возможном списании еще $8-11 млрд в ближайшем будущем, после чего в отставку ушел его гендиректор Чарльз Принс. Третий по величине банк США Merrill Lynch объявил о списании $7,9 млрд ипотечных активов, что стало причиной отставки его гендиректора Стэнли О'Нила. О списании $2,45 млрд активов также заявил крупнейший в мире страховщик AIG, о списании $3,7 млрд — банк Morgan Stanley.
Американская прокуратура также намерена разобраться в отношениях между инвестбанками, ипотечными компаниями и рейтинговыми агентствами в части оценки и обращения с ипотечными продуктами. Как известно, в середине этого года, когда проблемы на рынке ипотеки США обернулись мировым финансовым кризисом, многие эксперты подвергли критике действия рейтинговых агентств. По мнению ряда аналитиков, именно рейтинговые агентства не сумели вовремя оценить качество высокорисковых ипотечных продуктов, что помешало рынку заблаговременно принять меры предосторожности. О возможных последствиях расследования нью-йоркской прокуратуры в отношении банков Merrill Lynch, Bear Stearns и Deutsche Bank не сообщается.