The Financial Times
Финансовые организации, возможно, не справляются с задачей должной проверки капиталов, прибывающих в Британию из бывшего Советского Союза и других переживающих бум источников иностранного капитала, предупреждает ведущий регулятор рынка.
Боб Фергюсон, глава департамента по разведке и борьбе с финансовыми преступлениями в Управлении по финансовому регулированию и контролю, заявил, что новая инвестиционная география представляет "угрозы" для регуляторов рынка, занимающихся борьбой с отмыванием денег.
Его слова подчеркивают опасения, что в успехе Лондона в том, что касается привлечения богатства миллиардеров, иностранных доходов от торговли нефтью и инвестиций, осуществляемых суверенными фондами, есть и обратная сторона, поскольку все это позволяет "грязным" деньгам попадать в Британию.
Господин Фергюсон заявил в интервью, что и регуляторы, и частный сектор должны "быть чрезвычайно осторожными, поскольку перспектива краткосрочной прибыли не обеспечена защитой от долгосрочного репутационного вреда как для конкретных финансовых организаций, так и для всей системы в целом".
На вопрос, не думает ли он, что проблема существует уже сейчас, он ответил: "Я думаю, что это вполне может быть тем случаем, когда некоторым организациям или некоторым секторам необходимо тщательно все продумать".
Господин Фергюсон отказался вдаваться в детали, однако в одном из других выступлений он говорил о том, что помимо банков управление хотело бы сотрудничать и другими организациями частного сектора.
Управление занимается мониторингом соблюдения мер по борьбе с отмыванием денег банками, строительными обществами, страховыми компаниями, инвестиционными и пенсионными консультантами. В сферу его внимания также попадают некоторые компании в отдельных секторах: лизинговые компании, финансовые консультанты, компании, предоставляющие услуги по хранению дорогостоящих предметов (ювелирных украшений и т. п.).
Комментарии господина Фергюсона были сделаны в то самое время, когда иностранный капитал поступает в целый ряд высокопрофильных британских активов — начиная с сети супермаркетов J. Sainsbury и заканчивая ведущими футбольными клубами — и в то самое время, когда как грибы после дождя начали множиться сообщения банков о подозрительных операциях.
Критики утверждают, что контроль за отмыванием денег в Британии остается слабым даже после того, как вслед за скандалами, такими как отмывание более $1 млрд (£418 млн) нигерийских денег, похищенных во времена диктатуры генерала Сани Абачи, такой контроль был усилен.
За последние пять лет Управление по по финансовому регулированию и надзору оштрафовало пять финансовых организаций на общую сумму £4,3 млн за нарушение правил по борьбе с отмыванием денег.
Господин Фергюсон заметил, что приток капитала из Восточной Европы и России — новый вызов в сборе информации — вынудил управление нанять сыщиков из частного сектора для того, чтобы расширить свое представление о новых игроках на рынке.
"Мы долгое время поддерживали... базы данных и индексы, которые хорошо работают в том, что касается нашей страны,— говорит он.— Но если вдруг возникает кто-то из другой части света, которая раньше была коммунистической или существовала в рамках советской системы, какой-то нувориш, и очень даже 'риш', то часто бывает трудно дать объективную оценку его респектабельности".
Господин Фергюсон заявил, что еще одна проблема состоит в использовании того, что "очень приближенно называется разведданными" для принятия некоего решения, которое можно было бы отстоять в суде. Даже при расширенном мониторинге регуляторы часто оказываются в условиях, когда решение "принимается очень тяжело".
Регуляторы и сотрудники правоохранительных органов давно хотели бы расширить сбор информации через усиление сотрудничества с частным сектором и прорвав сохраняющееся взаимное недоверие.
Ведущие банки, регуляторы, сотрудники правоохранительных органов и государственные чиновники встретятся в Лондоне в следующем месяце для обмена информацией по отмыванию денег и финансированию террористической деятельности.
Организатором встречи выступила Международная группа по борьбе с финансовыми преступлениями (FATF), всемирное ведомство по борьбе с отмыванием денег, которая начала действовать более жестко после того, как в этом году Британия по ротации заняла пост председателя этой организации.