Британская газета The Guardian выступила с сенсационным заявлением о том, что 70% закладных по ипотечным кредитам, выданных британским банком Northern Rock, записаны на офшорную компанию Granite Master Issuer. Это означает, что кредиторы, предоставившие банку средства для поддержания ликвидности в разгар кризиса, могут не увидеть своих денег. Однако это не остановило известного инвестора Уоррена Баффета, заявившего о намерении присоединиться к потенциальным покупателям банка.
В минувшую пятницу лондонская газета The Guardian опубликовала результаты расследования ситуации в пятом по величине ипотечном банке Британии Northern Rock. Главной сенсацией стала информация о том, что формальным владельцем примерно 70% всех закладных по кредитам, выданным банком в объеме £53 млрд, является офшорная компания Granite, зарегистрированная на острове Джерси. Как утверждает газета, это снижает шансы кредиторов, первый среди которых Банк Англии, вернуть средства, выделенные на спасение кредитной организации.
Проблемы в Northern Rock возникли в сентябре этого года, когда вкладчики, взволнованные сообщениями о проблемах на ипотечном рынке, начали в массовом порядке снимать со счетов свои деньги. За три дня они сняли около £3 млрд. За помощью Northern Rock обратился к Банку Англии, который предоставил ему £23 млрд стабилизационных кредитов.
Сомнения в платежеспособности Northern Rock появились еще на прошлой неделе, когда в распоряжении газеты Financial Times (FT) оказался внутренний меморандум банка. По данным FT, даже в случае продажи Northern Rock его новый владелец вряд ли сможет выплатить всю сумму к 2010 году, как того требуют условия предоставления помощи. Это заставило министра финансов Великобритании Алистера Дарлинга выступить перед парламентом с заверением, что деньги, переданные банку, будут возвращены. "Ссуда Банка Англии обеспечена активами банка, в том числе первоклассными ипотечными кредитами",— заявил он.
Официальный представитель Northern Rock подтвердил, что в распоряжении банка достаточно активов, чтобы расплатиться по долгам с Банком Англии. "Northern Rock владеет активами на сумму более £100 млрд, и только половина из них находится под обеспечением Granite. Оставшиеся £50 млрд не обременены долгами. Это означает, что Northern Rock в состоянии выплатить Банку Англии в два раза больше, чем он задолжал",— заявил официальный представитель Northern Rock. Тем не менее инвесторов это не убедило. После сообщений о том, что активы банка записаны на офшорную компанию, акции Northern Rock упали на 4,5% — до 80,3 пенса за штуку.
Тем временем в прессе появились сообщения о том, что интерес к банку проявил легендарный американский инвестор Уоррен Баффет. По сообщению The Daily Telegraph, господин Баффет ведет переговоры с претендентами на Northern Rock, выбирая, к кому из них присоединиться. Выбор, по информации газеты, может быть сделан уже в самые ближайшие дни. Сейчас самым вероятным покупателем является консорциум, возглавляемый Virgin Group британского миллиардера Ричарда Брэнсона. Virgin Group выдвинула предложение, согласно которому акции Northern Rock будут оценены в 20-40 пенсов, после чего Virgin Group приобретет контрольный пакет банка.
В свою очередь, два крупнейших акционера Northern Rock, SRM Global Fund и RAB Capital (суммарно владеют 13% акций), сопротивляются возможной продаже банка. SRM Global Fund настаивает на проведении чрезвычайного общего собрания акционеров для принятия правила, согласно которому для покупки сторонним инвестором от 5% акций необходимо получить согласие акционеров.