Центральный банк РФ сообщил 27 сентября об отзыве у трех московских банков лицензии на осуществление банковских операций. Ими стали ООО КБ "Альянс Банк", ОАО КБ "Инвестиционный Промэнергобанк" и банк "Благовест”. По сообщению ЦБ РФ, первые два банка систематически нарушали ст. 7 закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а "Благовест" лишился лицензии еще и за неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность и нормативных актов Центробанка.
Центробанк в соответствии с федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" также назначил временные администрации по управлению банками, а полномочия их исполнительных органов приостановлены. Временные администрации будут осуществлять управление банками до дня вынесения арбитражным судом решения о банкротстве и об открытии конкурсного производства, утверждения конкурсного управляющего или до дня вступления в силу решения суда о назначении ликвидатора.
Как указано в сообщении Центробанка, ”КБ "Инвестиционный Промэнергобанк" (ОАО) неоднократно допускал нарушения законодательно установленного срока направления в Росфинмониторинг сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю, ненадлежащим образом проводил идентификацию своих клиентов. В течение второй половины 2006 года и первой половины 2007 года клиентами КБ "Инвестиционный Промэнергобанк" (ОАО) проводились крупномасштабные и не имеющие очевидного экономического смысла операции по переводу денежных средств резидентам - клиентам кредитных организаций, у которых в настоящее время отозваны лицензии на осуществление банковских операций. Всего было переведено около 12 млрд руб.”
Претензии к деятельности "Альянс банка" состоят в частности в том, что кредитная организация несвоевременно направляла в Росфинмониторинг сведения об операциях, подлежащих обязательному контролю. Кроме того, “Альянс банк” осуществлял в начале сентября переводы рублевых денежных средств организациям, у которых, как и в случае с "Инвестиционным Промэнергобанком", не было лицензии на банковскую деятельность. Общий объем операций составил примерно 3,7 млрд руб.
“Благовест” уличен в том, что ”в последней декаде августа и в сентябре 2007 года деятельность банка была в значительной мере ориентирована на проведение платежей ограниченного круга резидентов – его клиентов в пользу резидентов – клиентов кредитных организаций, которые были вовлечены в проведение в крупных объемах сомнительных операций с нерезидентами, а также операций с наличными денежными средствами.” За указанный срок общий объем сомнительных по мнению ЦБ РФ операций банка составил более 17 млрд руб.