Едва компетентным органам удалось приостановить поток фальшивых авизо и банковских гарантий, как на рынке появился новый фальшивый платежный документ. Вчера в распоряжение Ъ попал переводной вексель АО "Анастас Глоб Интеллектум", авалистом (поручителем) по которому якобы выступил Глория-банк. Представители банка заявили, что не только аваль, но, возможно, и сам вексель являются подложными. Таким образом, можно говорить о первой попытке использования для махинаций фальшивого финансового документа, принципиально отличающегося от встречавшихся ранее.
Еще совсем недавно наиболее типичной формой проведения финансовых махинаций являлось использование фальшивых банковских авизо и гарантийных писем. Однако резко усилившийся контроль со стороны правоохранительных органов за проведением платежей и быстрое распространение практики обязательного подтверждения банковских гарантий практически свели на нет возможности использовать такого рода фальшивки для незаконных операций. И все же было бы наивным полагать, что вместе с фальшивыми банковскими гарантиями исчезнут и сами мошенники. Пожалуй, напротив, возникшие препятствия только стимулировали их интеллектуальную активность. Ярким доказательством тому служит появление подложного векселя, выпущенного АО "Анастас Глоб Интеллектум" (подтверждающее, кстати, прогнозы Академии МВД, эксперты которой еще год назад предрекали махинации с подложными ценными бумагами).
Как выяснилось, в феврале этого года "Анастас Глоб Интеллектум" оплатил сделку с акционерным обществом "Риф" путем выдачи ему переводного векселя на 500 млн рублей. По сведениям Ъ, вексель был выписан под средства, находящиеся на депозите "Анастас Глоб Интеллектум" в Драфт-банке, который и должен был выступить по нему плательщиком. Кроме того, вексель был снабжен авалем (поручительством) Глория-банка. Разумеется, средств на счете "Анастас Глоб Интеллектум" в Драфт-банке не оказалось. А обратившись в Глория-банк за подтверждением аваля, ГУОП МВД, занявшееся расследованием этого дела, обнаружило, что и поручительство банка является подложным (фальшивой, хотя и очень искусной, является печать; не выдерживает элементарной экспертизы подпись должностного лица банка; к тому же этот документ не был зарегистрирован в банке). Понятно, что расплатившись таким образом со своим контрагентом, "Анастас Глоб Интеллектум" исчез из поля зрения, и судя по всему, акционерному обществу "Риф" придется смириться с потерей 500 млн рублей.
Прослеживая эволюцию фальшивых платежных документов, эксперты Ъ считают необходимым обратить внимание на следующие факты. В махинациях используются, как правило, подделки относительно новых финансовых инструментов (вексельное право в России вступило в силу совсем недавно), что объясняется отсутствием четкого механизма их обращения и применения. Соответственно, потенциальными жертвами махинаций становятся банки и компании, наиболее активно использующие эти финансовые инструменты в своей практике. Вряд ли, например, случайно, что подложный аваль на векселе "Анастас Глоб Интеллектум" был поставлен от имени Глория-банка, известного своей чрезвычайно активной деятельностью на рынке векселей различных эмитентов.
ЮРИЙ Ъ-ХАТУЛЬ