Банк России вчера обнародовал письмо своего главы Сергея Игнатьева, в котором он предупреждает свои теручреждения о проведении киргизским АзияУниверсалБанком сомнительных операций через корсчета в российских банках. По данным ЦБ, за первые полгода 2005 года объем этих операций составил 170 млрд рублей. АзияУниверсалБанк тут же категорически опроверг заявление российского ЦБ, что неудивительно: инкриминируемая ему сумма более чем в три раза превышает ВВП Киргизии.
Вчера ЦБ опубликовал письмо Сергея Игнатьева к главным управлениям ЦБ от 10 февраля 2006 #20-Т "О проведении сомнительных операций по счетам акционерного коммерческого банка 'АзияУниверсалБанк'". Банк России, сообщается в нем, выявил, что по корсчетам киргизского АзияУниверсалБанка, открытым в российских банках, осуществлялись регулярные и значительные по своим масштабам операции, которые ЦБ относит к сомнительным.
В сопроводительном пресс-релизе ЦБ, посвященном письму Сергея Игнатьева, говорится, что АзияУниверсалБанк был создан на острове Западное Самоа и зарегистрирован как International Business Bank. Впоследствии он был переведен его собственниками в Республику Кыргызстан и переименован. По корсчетам, "открытым АзияУниверсалБанком в российских банках, проводятся крупные платежи по сделкам, связанным якобы с продажей юрлицами-нерезидентами (клиентами этого банка) товаров резидентам на территории России". Платежи по таким сделкам, согласно пресс-релизу, за январь--июль прошлого года составили более 170 млрд рублей.
При этом масштаб этих операций и их постоянный характер позволяют ЦБ предполагать, что за ними скрывается оплата "серого" импорта. И Банк России рекомендовал своим теручреждениям при проведении инспекционных проверок банков уделять особое внимание операциям, осуществляемым с использованием таких счетов. Отметим, что весь ВВП Киргизии составляет менее $2 млрд (около 55 млрд рублей).
Пресс-секретарь Национального банка Киргизии Нурия Искандерова отказалась комментировать ситуацию вокруг АзияУниверсалБанка. В то же время она пообещала, что позиция национального банка будет озвучена в ближайшие дни.
Предправления АзияУниверсалБанка Нурдин Абдразаков подтвердил корреспонденту Ъ, что ему известно о предупреждении Банка России, однако на сегодняшний день банк продолжает работать с Россией. Вчера же вечером АзияУниверсалБанк распространил пресс-релиз, где заявил, что данные об операциях банка, приведенные в письме ЦБ, не соответствуют действительности. Банк работает в соответствии с законодательством Киргизской Республики и международными стандартами. В пресс-релизе банка также отмечается, что в числе его банков-корреспондентов такие финансовые учреждения, как American Express Bank и UBS, известные строгими требования к своим контрагентам.
АзияУниверсалБанк также сообщил, что в январе 2005 года в нем было создано первое в Киргизии подразделение, занимающееся выявлением сомнительных операций. "В ходе работы, проводимой управлением контроля и compliance, был закрыт целый ряд корсчетов в российских банках и были значительно ужесточены требования к платежам клиентов",— говорится в сообщении АзияУниверсалБанка. В то же время, как отмечается в пресс-релизе, "значительную часть клиентов банка составляют экспортно-импортно ориентированные компании. Большая часть торгового оборота Кыргызстана традиционно приходится на Россию — стратегического партнера страны, что объясняет большой объем торговых операций".
По информации сотрудников АзияУниверсалБанка, его партнерами по осуществлению платежей в России являются Европроминвестбанк, Инкредбанк, ВИП-банк, Альянс-банк, РТБ-банк и Московский областной банк. Однако зампред правления Московского областного банка Роман Крестин вчера заявил Ъ: "У нашего банка нет никаких отношений с этим банком". Сходным образом прокомментировала информацию киргизского банка и предправления Инкредбанка Яна Лефлер. Председатель правления РТБ-банка Сергей Власов вчера заявил Ъ: "Я дал поручение службе внутреннего контроля проверить информацию о наличии корсчета АзияУниверсалБанка в нашем банке, и если он есть — проанализировать информацию о прохождении платежей по нему, сделать соответствующие выводы и результаты сообщить в ЦБ".
"У АзияУниверсалБанка корсчета в нашем банке нет. У нас же есть корсчет в АзияУниверсалБанке,— сообщил вчера Ъ зампред правления Европроминвестбанка Валентин Боровитинов.— Общий психоз на почве 'отмывания' и легализации лишил российские банки корсчетов в американских банках. В связи с чем российские банки вынуждены искать партнеров, имеющих подобные счета. АзияУниверсалБанк является крупнейшим банком Киргизии, у него есть международные рейтинги, у него есть корсчета в нескольких американских банках, и мы используем это".