Вчера арбитражный суд Москвы признал банкротом банк "Национальный капитал" (НК-банк). По данным временной администрации ЦБ, банк разорился всего за месяц, и в действиях его руководства усматриваются признаки преднамеренного банкротства. Интересно, что финансовое состояние банка стало ухудшаться после убийства Александра Слесарева — теневого владельца банка "Кредиттраст", активы которого предположительно были выведены в НК-банк.
Вчера арбитражный суд Москвы признал банкротом НК-банк. При этом, по словам представителя временной администрации, еще 29 октября финансовое положение банка было устойчивым. Однако после выдачи НК-банком "безнадежных ссуд" на сумму около 90 млн руб., приобретения им векселей неизвестных ООО на 1,5 млрд руб., досрочного погашения собственных векселей на 836 млн руб. и продажи имущества денег не осталось. В суде представитель временной администрации заявил, что в банке осталось лишь 33,6 млн руб., а долги составляют 513,5 млн руб. (22 млн руб. из которых — физическим лицам).
По данным на 1 октября 2005 года, НК-банк занимал 271-е место по сумме чистых активов (2,5 млрд руб.) и 251-е место по размеру собственного капитала (579 млн руб.). Лицензия у банка была отозвана 5 декабря за падение уровня достаточности капитала ниже 2% и неспособность удовлетворить требования кредиторов (см. Ъ от 6 декабря).
Временная администрация заявила, что усматривает в деятельности руководства НК-банка признаки преднамеренного банкротства — преступления, предусматривающего наказание до шести лет лишения свободы по статье 196 Уголовного кодекса (УК). "Такого рода ситуации обычно имеют криминальный характер,— считает президент Ассоциации российских банков Гарегин Тосунян.— Поэтому здесь очень большое поле для профессиональной работы правоохранительных органов, требующей высокой квалификации".
Причины, подтолкнувшие НК-банк к банкротству, в банковских кругах видят в его отношениях с банком "Кредиттраст", признанным банкротом 11 августа 2004 года. Напомним, что "Кредиттраст", теневым хозяином которого был Александр Слесарев, за месяц до отзыва лицензии успел вывести активы на 5,78 млрд руб., после чего уголовное дело по статье 196 УК было возбуждено против бывшего предправления банка Александра Тимофеева (см. Ъ от 24 августа 2004 года).
Что же касается роли "Кредиттраста" в банкротстве НК-банка, еще весной 2005 года конкурсный управляющий "Кредиттраста" Валерий Тогулев пытался оспорить ряд сделок последнего. Он предъявил НК-банку 21 иск на общую сумму 645 млн руб. Согласно исковым заявлениям, "Кредиттраст" уступал НК-банку ликвидные требования к своим заемщикам, а НК-банк, по словам господина Тогулева, оплачивал эти уступленные требования (цессии) деньгами, полученными от "Кредиттраста" в погашение собственных векселей. Все дела, однако, были проиграны, поскольку доказать связь между погашением векселей и оплатой цессии не удалось (см. Ъ от 23 мая 2005 года). История получила продолжение в начале октября 2005 года. Тогда на сайте compromat.ru появилось письмо за подписью владельца НК-банка Дмитрия Плытника, датированное 12 декабря 2004 года, где признавался вывод активов "Кредиттраста" в НК-банк. А через несколько дней, 16 октября, был убит Александр Слесарев (см. Ъ от 17 октября 2005 года).
Вскоре после этого в арбитражный суд Москвы был предъявлен новый иск о недействительности сделок между "Кредиттрастом" и НК-банком. На этот раз иск подало Агентство по страхованию вкладов (АСВ), выступающее конкурсным управляющим Содбизнесбанка, который, в свою очередь, является кредитором "Кредиттраста" и имеет право оспаривать сделки. Судом это дело пока не рассмотрено. "Теоретически связь между поданным иском и выводом активов возможна, особенно если в НК-банке сочли иск проигрышным",— допускает первый замглавы АСВ Валерий Мирошников.
Между тем вероятность удовлетворения нового иска весьма велика. Дело в том, что НК-банк после признания его банкротом перешел под управление АСВ. В результате агентство окажется в одном и том же судебном деле представителем как истца, так и одного из ответчиков. "Мы судимся не сами с собой и не в свою пользу, а защищаем интересы управляемого нами банка, тем более что представлять разные банки в суде будут различные юристы,— пояснил Валерий Мирошников.— А в целом позиция по сомнительным сделкам однозначная: их надо оспаривать в пользу того банка, из которого выведены активы, и идти в этом деле до конца. В отношении НК-банка мы тоже предпримем попытки к возврату активов".