Голландский банк ABN Amro сообщил, что американские власти оштрафовали его подразделение в США на $80 млн за нарушение закона о борьбе с отмыванием денег. Это стало завершением громкого скандала, в ходе которого в мае прошлого года ABN Amro объявил о закрытии корсчетов всех российских банков. И теперь наши банки ждут нового ужесточения требований к ним со стороны американских контрагентов.
В понедельник ABN Amro выпустил официальный пресс-релиз, согласно которому Федеральная резервная система и минфин США наложили на него штраф в размере $80 млн. Основной претензией к банку стало представление недостаточной информации о транзакциях с участием клиентов из Ливии, Ирана и России в рамках борьбы с отмыванием денег.
ABN Amro со штаб-квартирой в Амстердаме является двадцатым по величине банком в мире. Его активы составляют около $830 млрд. Банк имеет 3 тыс. отделений в 60 странах мира.
Как пишет The New York Times, первые подозрения в отношении американского отделения ABN Amro возникли еще в 2000 году. А после 11 сентября 2001 года минфин США обязал иностранные банки, работающие в США, провести тщательное расследование транзакций своих клиентов. Однако некоторые банки не торопились с проведением внутренних расследований. И лишь в 2004 году, когда требования к иностранным банкам были ужесточены, ABN Amro наконец провел такое расследование.
Одновременно американские контролирующие органы провели собственное расследование, по результатам которого посчитали, что ABN Amro не осуществлял достаточный контроль за подозрительными транзакциями. Как указано в отчете министерства финансов США, с конца 1998 года корсчета порядка 30 банков из России обслуживались в клиринговом центре нью-йоркского отделения ABN Amro.
И только в 2002-2003 годах через нью-йоркское подразделение ABN Amro ими было совершено около 20 тыс. транзакций на сумму около $3,2 млрд. Американские власти посчитали, что банк не представлял необходимой информации об осуществлявших их компаниях. И это, по мнению американских контролирующих органов, "создало большой риск использования этих счетов преступными элементами".
Стоит отметить, что ABN Amro еще в мае 2004 года сообщил, что закрыл все счета банков из СНГ, но это не помогло банку избежать штрафа. При этом, по сведениям Ъ, три российских банка все же имеют счета в американском подразделении ABN Amro: Газпромбанк, Газэнергопромбанк и российская "дочка" голландского банка "АБН Амро банк А.О.". При этом чуть раньше по схожим мотивам большую часть счетов российских банков ликвидировал Bank of New York. А вслед за решением ABN Amro закрыл более 300 корсчетов российских банков и один из их наиболее активных американских контрагентов — United Bank of California.
И теперь российские банкиры уверены, что первыми последствия штрафа, наложенного на ABN Amro, вновь почувствуют на себе отечественные банки. По словам начальника управления коротношений Банка Москвы Владимира Ващаткина, "американские банки будут продолжать закрывать счета российских банков у себя, и в первую очередь подразделения европейских банков в Америке". "А те банки, которые работают с Россией, после этого события проведут ревизию и ужесточат требования, что в конечном итоге приведет к удорожанию расчетов в долларах США",— уверен он. "Новость неприятная, поскольку может негативно отразиться на бизнесе российских банков,— согласна с ним и вице-президент БИН-банка Ирина Комарова.— Весь процесс выстраивания коротношений идет только в сторону ужесточения требований к нам как со стороны американских финансовых институтов, так и европейских. Иногда это похоже на 'охоту за ведьмами'". Предправления Интерпромбанка Альберт Тимаков также вспомнил, что "проблемы были у Bank of New York, United Bank of California, ABN Amro, а по слухам, еще и у Deutsche Bank". "Теперь, когда дело дошло до реального крупного штрафа, наверное, многие будут остерегаться влезать в этот бизнес или же расширять круг российских клиентов",— предполагает он.
Впрочем, президент Ассоциации российских банков Гарегин Тосунян считает, что "не стоит каждый раз драматизировать ситуацию". "Это событие серьезно не отразится на российской банковской системе. Не думаю, что американцы будут сокращать клиринговый бизнес с Россией, они и так уже тут слишком много негатива сделали и позакрывали многие счета",— полагает он.