Среди преступлений 1993 года по-прежнему лидируют банковские аферы. К таковым относятся хищение средств по фальшивым авизо, чекам "Россия", а также хищение кредитов по фальшивым гарантийным письмам. Но после того, как в ЦБ были установлены системы, выявляющие фиктивные авизо, а чеки "Россия" были упразднены, преступники стали пользоваться поддельными платежными поручениями. Только вчера сотрудники службы безопасности банка "Аэрофлот" закончили расследование подобной махинации, в результате которой двум мошенникам удалось похитить около 150 млн руб., и передали материалы своего расследования в правоохранительные органы.
Эксперты Ъ отмечают, что присвоить деньги с помощью поддельных платежек легче, чем по фальшивым авизо или чекам "Россия". Ъ известны четыре способа подделки платежных поручений. Первый: платежку печатают в типографии, где поддельную печать и подпись изготавливают типографским способом. Второй: на бланке платежного поручения ставится поддельная печать, и подпись подделывается самими мошенниками. Третий: печать и подпись переводятся на чистый бланк с помощью цветного ксерокса. Четвертый путь самый простой: у операционистов банка за определенную плату можно получить бланк платежного поручения с настоящими печатями и подписями.
Однако подделать платежку недостаточно для того, чтобы совершить с ее помощью хищение. Необходима еще фиктивная фирма, которая должна быть зарегистрирована на покойника или по поддельному паспорту (у бандитов такие фирмы называются "карликами"). Это прекрасно понимали и мошенники, подделавшие платежки банка "Аэрофлот". 8 июня они зарегистрировали фирму "Технострой" на имена Владимира Нагибина и Григория Степанова, а 23 июня открыли в банке "Аэрофлот" свой счет. После этого они провели через него несколько незначительных финансовых операций, получив образцы печати банка и подписи ответственного лица на платежном поручении. Подделав две платежки с помощью цветного ксерокса (одну на сумму 94,8 млн руб., другую — на 52,4 млн руб.), они предъявили их 4 и 5 августа в двух отделениях связи. Операционисты выдали им деньги наличными "под оплату гонораров", почему-то не проведя при этом необходимой предварительной проверки. После этого Нагибин и Степанов исчезли.
Элексбанк, кредитующий эти отделения связи, проинформировал руководство банка "Аэрофлот" о произведенной операции и потребовал компенсировать затраты. Однако при проверке выяснилось, что "Аэрофлот" такой операции не проводил, и возвращение средств Элексбанку было приостановлено. Сотрудники службы безопасности банка "Аэрофлот", установив схему аферы, выяснили, что сотрудники их банка к ней не причастны. Тогда они попытались найти мошенников, но не смогли: использованный при регистрации фирмы паспорт на имя Григория Степанова был украден у последнего летом 1992 года, а Владимир Нагибин прописанным в Москве не значится. Сам Григорий Степанов, восстановивший свой паспорт, к этому хищению никакого отношения не имеет. Эксперты Ъ отмечают, что выявить реальных похитителей правоохранительные органы, скорее всего, не смогут, так как операция была четко спланирована и проведена так грамотно, что преступникам удалось не оставить никаких следов.
ОТДЕЛ ПРЕСТУПНОСТИ