банки
Вчера МВД России возбудило дело против руководства Роскомветеранбанка за незаконную банковскую деятельность и легализацию денежных средств, приобретенных незаконным путем. Впервые банк, прошедший менее года назад углубленную проверку ЦБ и принятый в систему страхования вкладов, стал объектом уголовного дела и при этом не потерял лицензию.
Первым из банков, прошедших в систему страхования вкладов и лишившихся лицензии за "отмывание", стал Международный банк экономического развития (МБЭР) (см. Ъ от 22 июля). Однако до сих пор никакой информации о возбуждении против МБЭР уголовного дела со стороны МВД не поступало. Между тем вчера МВД России официально объявило о возбуждении уголовного дела против руководителей Коммерческого банка Всероссийской организации ветеранов (пенсионеров) войны, труда, вооруженных сил и правоохранительных органов (Роскомветеранбанка). При этом лицензию банк сохранил.
Дело было возбуждено по факту осуществления незаконной банковской деятельности и легализации денежных средств, приобретенных незаконным путем. Как сообщила вчера пресс-служба следственного комитета (СК) МВД России, "по данным следствия, руководители банка приобрели через сеть фиктивных фирм, зарегистрированных на подставных лиц, 12 векселей, а затем обналичили данные векселя в ООО 'КБ "Национальный коммерческий банк"', перечислив полученную сумму в 235 млн руб. на личные депозитные счета".
Отметим, что у Национального коммерческого банка (НКБ) 17 августа этого года была отозвана лицензия. Как сообщал тогда ЦБ, у банка "были выявлены случаи неоднократного нарушения законодательства о противодействии отмыванию преступных доходов". НКБ был уличен ЦБ в реализации схем по обналичиванию средств: банк осуществлял выдачу наличных денежных средств в крупных размерах по чекам и другим документам на физических лиц (см. Ъ от 19 августа). Так что вексельная схема, осуществленная руководством Роскомветеранбанка, могла преследовать цель перевода долгов НКБ из третьей очереди кредиторов--юридических лиц в первую очередь кредиторов--физических лиц.
Вчера в пресс-службе следственного комитета МВД России не стали уточнять фамилии руководителей банка, против которых возбуждены дела, сославшись на тайну следствия. Тем не менее в пресс-релизе, посвященном этому событию, пресс-служба СК МВД сообщает, что руководители Роскомветеранбанка "отказались дать пояснения о происхождении указанных денежных средств и обстоятельствах купли-продажи ими векселей". В самом Роскомветеранбанке Ъ сообщили, что "из начальства никого нет".
Среди российских банков, по данным Ъ на 1 июля, Роскомветеранбанк занимал 957-е место по размеру собственного капитала (45,1 млн рублей) и 880-е место по сумме чистых активов (267,9 млн рублей), объем привлеченных вкладов населения составлял 34,9 млн рублей. Роскомветеранбанк был принят в систему страхования вкладов 19 января 2005 года.
В принципе история с Роскомветеранбанком не заслуживала бы такого пристального внимания, если бы он не входил в систему страхования вкладов (ССВ). Напомним, что при приеме банков в ССВ учитывались не только их финансовые показатели, но и прозрачность акционерного капитала, а также качество корпоративного управления. И если к финансовому положению банка вроде бы пока претензий нет — до вчерашнего вечера лицензия ЦБ у Роскомветеранбанка еще была,— то с управлением банком в отсутствие его руководства могут возникнуть проблемы. Впрочем, как заявил вчера Ъ заместитель гендиректора Агентства по страхованию вкладов Андрей Мельников, "надеемся, что дела, возбужденные следственным комитетом МВД, не скажутся на работе Роскомветеранбанка".