борьба с отмыванием средств
В конце прошлой недели крупнейший банк Бельгии Fortis заблокировал счета 150 тысяч своих клиентов. До конца года аналогичные меры могут быть применены по отношению к такому же числу клиентов банка. Это делается в рамках реализации закона по борьбе с отмыванием денег.
Бельгийский банк Fortis является ведущим банком стран Бенилюкса (Бельгия, Нидерланды, Люксембург) и входит в двадцатку крупнейших финансовых институтов Европы. На банк работают свыше 51 тысячи человек. Рыночная капитализация Fortis — 27,9 млрд евро, активы — 694 млрд евро.
Согласно бельгийскому закону по борьбе с отмыванием денег, вступившему в силу в 2003 году, клиенты всех банков страны обязаны предоставить финансовым учреждениям копию своего паспорта или другого удостоверения личности. Ее достаточно направить по факсу или почтой. Сроков закон не устанавливал, однако держателям счетов настоятельно рекомендовали сделать это в течение одного-полутора лет.
Как заявила Ъ представитель пресс-службы Fortis Лилиан Такаерт, последние два года администрация банка связывалась с клиентами по указанным при открытии счета почтовым или электронным адресам, рассылала sms и напоминала о необходимости предоставления идентификационной информации при выписке чеков в каждом из отделений банка. В результате 94% клиентов банка своевременно предоставили такую информацию, 2% (около 150 тысяч человек) — уведомили банк о намерении сделать это в ближайшее время. А вот так называемые "спящие счета" (через которые трансакции не осуществлялись более года) банк решил временно заблокировать — их оказалось 150 тысяч, или 2%. Для разблокирования счета владельцу нужно предоставить в банк необходимую информацию. Оставшимся 2% клиентов, по счетам которых движение средств не происходило менее года, угрожают аналогичные меры, если они не свяжутся с банком до конца 2005 года.
"Этой мерой мы хотим показать, что банковский сектор должен внести свой вклад в борьбу против терроризма, особенно после недавних терактов в Лондоне", — заявил представитель Fortis Вилфрид Реманс. Госпожа Такаерт была менее категорична. "Это стимул для наших клиентов сделать все в соответствии с законом", — заявила она Ъ.
До сих пор в Бельгии к практике блокирования клиентских счетов в случае непредоставления владельцами необходимых идентификационных данных прибегал только банк Dexia. Теперь же о намерении предпринять такие шаги заявил и другой крупнейший банк — KBC, но лишь после того, как клиент дважды проигнорирует уведомление. Другие банки отложили рассмотрение вопроса о возможном блокировании счетов до конца года.