борьба с отмыванием
В конце прошлой недели крупнейший банк Бельгии Fortis заблокировал счета 150 тыс. своих клиентов. До конца года аналогичные меры могут быть применены по отношению к еще 150 тыс. клиентов банка. Это делается в рамках реализации национального законодательства по борьбе с отмыванием денег.
Бельгийский банк Fortis является ведущим банком стран Бенилюкса (Бельгия, Нидерланды, Люксембург) и входит в двадцатку крупнейших финансовых институтов Европы. Его сотрудниками являются свыше 51 тыс. человек. Рыночная капитализация Fortis — €27,9 млрд, активы — €694 млрд.
Согласно бельгийскому закону о борьбе с отмыванием денег, вступившему в силу в феврале 2004 года, клиенты всех банков страны обязаны предоставить финансовым учреждениям копию своего паспорта или удостоверения личности и фотографию. Их можно направить по факсу или по почте. Сроков закон не устанавливал, однако держателям счетов настоятельно рекомендовали сделать это в течение полутора лет.
Как заявила Ъ представитель пресс-службы Fortis Лилиан Такаерт, последние два года администрация банка связывалась с клиентами по указанным при открытии счета почтовым или электронным адресам, рассылала SMS и напоминала о необходимости предоставления идентификационной информации при выписке чеков в каждом из отделений банка. В результате 94% клиентов банка своевременно предоставили такую информацию, 2% (около 150 тыс. человек) уведомили банк о намерении сделать это в ближайшее время. А вот так называемые спящие счета (трансакции по которым не осуществлялись более года) банк решил временно заблокировать — их оказалось также около 150 тыс., или 2%. Для разблокирования счета владельцам нужно предоставить в банк необходимую информацию. К оставшимся 2% клиентов, по счетам которых трансакции не осуществлялись менее года, будут применены аналогичные меры, если они не свяжутся с банком до конца 2005 года.
"Этой мерой мы хотим показать, что банковский сектор должен внести свой вклад в борьбу с терроризмом, особенно после недавних терактов в Лондоне",— заявил представитель Fortis Вилфрид Реманс. Госпожа Такаерт была менее категорична. "Это стимул для наших клиентов сделать все в соответствии с законом",— заявила она Ъ.
До сих пор в Бельгии к практике блокирования клиентских счетов в случае непредоставления идентификационных данных прибегал только банк Dexia. Недавно о намерении принять такие же меры заявил и другой крупнейший банк — KBC, но лишь после того, как клиент дважды проигнорирует уведомление. Остальные банки отложили рассмотрение вопроса о возможном блокировании счетов до конца года.