В минувшую пятницу глава Федеральной службы по финансовому мониторингу (ФСФМ) Виктор Зубков заявил, что десять российских банков подозреваются в отмывании денег. А первый зампред ЦБ Андрей Козлов десять дней назад заявил, что сейчас решается вопрос об отзыве лицензий у двух банков, вероятно, причастных к отмыванию денег. При этом ни Виктор Зубков, ни Андрей Козлов названий заподозренных банков не сообщили. Заметим, что примерно так же начинался прошлогодний банковский кризис. Остается надеяться, что на этот раз история повторится не в виде трагедии, а в виде фарса.
В прошлую пятницу глава ФСФМ Виктор Зубков подвел итоги работы своего ведомства за прошлый год. Вкратце показатели таковы: служба провела 3260 финансовых расследований, после которых правоохранительные органы получили 101 обобщенный материал. Выявлены схемы отмывания на общую сумму 170 млрд рублей, что в 2,5 раза больше, чем в 2003 году (70 млрд рублей). Несмотря на то, что все показатели выросли, предположение о росте числа преступлений, связанных с оборотом грязных денег, Виктор Зубков отвергает. "Просто выявлять стали больше, система работает, появляется профессионализм, пошли хорошие контракты с зарубежными коллегами",— подчеркнул глава финразведки.
Затем Виктор Зубков перешел к вопросу отмывания денег российскими банками, и эта часть его выступления создала ощущение дежавю. По словам Виктора Зубкова, некоторые банки продолжают заниматься операциями, очень похожими на отмывание преступных капиталов. "Таких банков немного, их можно пересчитать по пальцам двух рук", — сказал Виктор Зубков, добавив, что это "в основном мелкие банки". Правда, понять, что Виктор Зубков подразумевает под словом "мелкие", не представляется возможным: назвать заподозренных глава ФСФМ отказался. При этом нельзя исключать, что среди "в основном мелких" банков может затесаться и пара крупных. А десять дней назад Андрей Козлов заявил, что Банк России рассматривает вопрос об отзыве лицензий у двух банков: "Сейчас мы работаем еще с двумя банками, которые откровенно действуют в зоне серых операций".
Напомним, что в прошлом году Виктор Зубков через четыре дня после отзыва лицензии у Содбизнесбанка заявил, что ФСФМ подозревает в отмывании еще десять банков (см. справку на стр. 13). После чего по рынку пошли гулять разнообразные черные списки подозрительных банков. И, как на условиях анонимности сообщили Ъ в пятницу в одном "небольшом" банке, такие списки появились и на этот раз.
Правда, на прошлой неделе ЦБ отозвал лицензии у двух банков, но связано это было не с отмыванием ими денег, а с их плохим финансовым состоянием. Так что, по всей видимости, господин Козлов имел в виду другую пару банков. Какую — непонятно. Тот же господин Зубков, например, неоднократно упоминал о злоупотреблениях в Русском депозитном банке (РДБ), руководители которого были осуждены за "отмывание" $20 млн. Но о намерении отозвать лицензию у РДБ никто официально пока не заявлял.
При этом глава ФСФМ попенял Банку России за недостаточную активность в деле проверки "банков-прачечных". Дело в том, что несмотря на все свои подозрения, сделать что-нибудь с банками ФСФМ сама не может, поскольку проверки кредитных организаций и отзыв у них лицензий являются прерогативами Центробанка. "Мы предлагали ЦБ и правоохранительным органам проводить совместные оперативные проверки таких банков, но ответов на наши предложения пока нет",— пожаловался Виктор Зубков. При этом, по его словам, у ФСФМ нет намерений ходить по банкам каждый день и мешать им работать. "Но когда мы видим, что банк лишь обналичивает непонятно откуда взявшиеся деньги, мы говорим: давайте зайдем туда вместе с правоохранительными органами и посмотрим". Если бы у ФСФМ была такая возможность, то, по словам Виктора Зубкова, прошлым летом можно было бы избежать негативного развития ситуации в Содбизнесбанке.
Ъ будет следить за развитием событий.