Дебиторская задолженность банка «Енисей» выставлена на открытый аукцион в рамках банкротства организации. Самый крупный лот – права требования к ООО «ЦЗ Инвест» на сумму около 3,4 млрд руб. также в числе лотов – права требования к ООО «ЮК «Оптимус» на 181,9 млн руб., PALRECO limited – на 115 млн руб. и к ООО «Траст Сервис» на 61 млн руб.
Фото: Дмитрий Духанин, Коммерсантъ
В 2017 году суд признал недействительным договор от 2016 года между банком «Енисей» и ООО «ЦЗ Инвест» о переуступке прав требований на 3,4 млрд руб. Как тогда сообщалось, Агентство по страхованию вкладов, прибегнув к закону больших чисел, доказало недостоверность кредитного портфеля, выкупленного «Енисеем» у «ЦЗ Инвест».
Как сообщал «Ъ», АСВ случайным образом выбрало 691 заемщика из 44 тыс. и проверило их кредитные истории. Выяснилось, что заемщики действительно брали кредиты, но гораздо раньше и на меньшие суммы, при этом часть займов уже была погашена. Номера старых кредитных договоров частично совпадали с номерами договоров, права по которым купил «Енисей». В итоге АСВ решило, что все проданные «ЦЗ Инвестом» банку кредиты никогда не существовали, распространив итоги анализа части договоров на весь кредитный портфель. В 2019 году суд постановил применить последствия недействительности сделки в виде взыскания с ООО «ЦЗ Инвест» в пользу «Енисея» 3,4 млрд руб.
Красноярский банк «Енисей» лишился лицензии в начале 2017 года. Он был признан банкротом в апреле 2017 года. Из материалов дела следует, что активы банка на тот момент составляли 1 млрд руб., тогда как совокупная величина обязательств достигала 5,8 млрд руб.