Как стало известно Ъ, на пенсионном рынке впервые применены санкции за нарушения при размещении пенсионных накоплений граждан. Пенсионный фонд России потребовал компенсации убытка, полученного управляющей компанией, размещавшей пенсионные средства в запрещенные активы. В итоге нарушитель — управляющая компания "Парк Авеню Капитал" — пополнил сумму пенсионных накоплений в доверительном управлении за счет собственных средств.
В марте Пенсионный фонд России (ПФР) перевел 55 уполномоченным управляющим компаниям (УК) пенсионные накопления выбравших их граждан. Эти средства, предназначенные для выплат накопительных пенсий в будущем, формируются в пользу работающих граждан из сумм единого социального налога, уплачиваемого работодателями. Управляющие компании, выбираемые гражданами, обязаны размещать пенсионные накопления на фондовом рынке, вкладывая их в определенные активы, предельные доли которых в инвестпортфеле ограничены.
Как стало известно Ъ, ПФР впервые в истории пенсионной реформы наказал управляющую компанию за нарушения при размещении пенсионных накоплений граждан. Санкциям была подвергнута УК "Парк Авеню Капитал". В ходе проверок нарушений, выявленных спецдепозитарием, было установлено, что эта компания размещала пенсионные накопления в активы, не соответствующие законодательству. Эту информацию Ъ подтвердили в ПФР и ФСФР. "Информация абсолютно верная, только мы не будем ее комментировать",— заявил Ъ советник председателя ПФР Владимир Вьюницкий.
Как следует из документов, оказавшихся в распоряжении Ъ, УК "Парк Авеню Капитал" приобретала активы, не входящие в котировальные листы организаторов торговли ("Тинькофф-Инвест", "Пит Инвестментс", "Кристалл Финанс", Трубная металлургическая компания). Регулятор не раз направлял компании уведомления с требованием привести активы в соответствие законодательству. В результате операций по продаже ненадлежащих активов и приведению пенсионного портфеля в соответствие закону "Парк Авеню Капитал", по мнению ФСФР, получила убыток.
По официальным данным, за десять месяцев управления пенсионными накоплениями управляющие компании допустили более 1 тыс. нарушений. По информации Минфина, более 80% нарушений были незначительными и относились к нарушениям структуры инвестпортфеля: законодательство признает нарушением, в частности, рост стоимости активов в связи с изменением рыночных котировок ценных бумаг. Однако среди сотен нарушений, допущенных управляющими, были и серьезные. Например, приобретение активов, не соответствующих требованиям законодательства — бумаги, не входящие в котировальные листы организаторов торговли, заключение адресных сделок, непредоставление спецдепозитарию первичных документов по проведенным операциям. Минфин, который до административной реформы контролировал пенсионную реформу, составил заключение о серьезных нарушениях в работе трех управляющих компаний. Нарушения, по мнению госоргана, являлись систематическими и не были устранены вовремя. Речь шла об УК "Интерфин Капитал", УК "Парк Авеню Капитал" и УК "Ростовская трастовая" (см. Ъ от 26 августа).
Заключение о нарушениях было направлено в ФСФР, к которой перешло регулирование пенсионной реформы. "По запросу Минфина мы провели камеральные проверки трех управляющих компаний, размещающих пенсионные накопления граждан,— заявил Ъ замглавы ФСФР Сергей Харламов.
"Нарушения, допущенные одной из них, являлись серьезными: был нарушен состав и структура инвестиционного портфеля. По нашей оценке, эти нарушения носили предумышленный характер. В результате этого был причинен ущерб интересам застрахованных в пенсионной системе граждан. В итоге мы направили в ПФР заключение, в котором были отражены результаты проверок, а также расчет сумм убытков, полученных инвесторами".
Решение о необходимых санкциях к нарушителям принимал ПФР, поскольку это ведомство является стороной договоров с управляющими компаниями. Изначально его председатель Геннадий Батанов говорил о расторжении договоров с нарушителями (см. Ъ от 9 июня). Однако, по словам чиновников, сама процедура расторжения договоров с управляющими компаниями в законодательстве не прописана.
Поэтому ПФР решил поступить либерально: две управляющие компании — "Интерфин Капитал" и "Ростовская трастовая" — были "помилованы", а УК "Парк Авеню Капитал" пришлось компенсировать причиненный ущерб. По сведениям Ъ, компания была вынуждена возместить 210 тыс. руб. По словам осведомленного источника, близкого к ПФР, управляющая компания пополнила сумму средств пенсионных накоплений в доверительном управлении за счет собственных средств.
"Вопрос считаем исчерпанным: компания все сделала в срок",— считают в ПФР. "Претензий к компании нет: они вовремя компенсировали сумму ущерба, воспользовавшись нашими расчетами",— заявили Ъ в ФСФР. В самой "Парк Авеню Капитал" от комментариев отказались. Тем не менее, по словам чиновников, ситуация должна стать показательной для других управляющих компаний и частных пенсионных фондов, работающих с пенсионными накоплениями граждан.