В прошлый вторник финансовая ревизионная комиссия Китая (NAO) опубликовала отчет, согласно которому в 2000-2002 годах со счетов Industrial and Commercial Bank of China (ICBC) исчезло $834 млн, в чем обвиняются 368 сотрудников банка. Учитывая жесткость принятых в Китае мер по борьбе с финансовыми преступлениями, вскоре можно ожидать суровых приговоров.
ICBC является крупнейшим государственным банком Китая и, по версии журнала The Banker, 20-м по величине активов ($423 млрд) в мире. На конец 2003 года его активы составляли 19% активов всех китайских банков. Банк располагает 30 тыс. отделений, в которых зарегистрировано 8,1 млн счетов корпоративных клиентов — более половины от общего числа корпоративных счетов в Китае. В третьем квартале ICBC показал операционную прибыль в $6,9 млрд, что на 21,5% больше, чем за тот же период прошлого года.
В отчете NAO, подведомственной китайскому премьер-министру, говорится, что недостача $834 млн стала следствием как минимум 30 различных финансовых преступлений, совершенных в 2000-2002 годах. Некоторые из этих преступлений, как следует из пресс-релиза комиссии, уже удалось раскрыть. Точная сумма средств, перемещение которых отслежено, имена вовлеченных в незаконные трансакции частных лиц и названия причастных к махинациям компаний пока не раскрываются. В отчете, в частности, указывается, что $120 млн под видом корпоративных кредитов осели на счетах частных лиц, отслежено перемещение $13 млн со счетов одного из отделений банка, еще часть средств была выведена за пределы страны. Некоторые отделения банка, по данным NAO, нарушают правила кредитования потребителей, региональных органов власти и частных компаний. Сведения, отраженные в отчете, были собраны комиссией с февраля по октябрь прошлого года в 21 отделении банка по всему Китаю. На следующий день после публикации отчета NAO стало известно, что 42 сотрудника банка уже уволены, а еще 368 предъявлены обвинения.
Жесткие проверки финансовой отчетности госбанков осуществляются в рамках проводимой правительством программы по оздоровлению банковской системы КНР в связи с планируемым выходом крупнейших банков на биржи. Вступая в ВТО, Китай обязался к 2007 году провести IPO четырех своих крупнейших банков — строительного China Construction Bank (CCB), эмиссионного Bank of China (BoC), торгово-промышленного ICBC и сельскохозяйственного Agricultural Bank. Ожидается, что CCB проведет IPO в начале, а ВоС — в середине 2005 года, за ними в 2006 году последуют ICBC и Agricultural. Первичное размещение акций ICBC, как предполагается, позволит банку привлечь не менее $5 млрд (Ъ писал об этом 19 января).
Частью программы по оздоровлению банковской системы также является сокращение количества "плохих долгов", уменьшающих шансы на проведение успешных IPO. Так, в ноябре прошлого года рейтинговое агентство Standard & Poor`s снизило рейтинги восьми крупнейших банков КНР до "бросовых" из-за бремени безнадежных долгов, которые, по официальным данным, составляют $375 млрд, а по неофициальным — от $500 млрд до $700 млрд (см. Ъ от 1 декабря 2003 года). В рамках программы по сокращению "плохих долгов" в начале этого года госсовет КНР заявил о намерении предоставить Bank of China и CCB из золотовалютных резервов страны $45 млрд. Весной CCB провел тендер своих безнадежных кредитов на сумму $483 млн, который выиграли американский Morgan Stanley и Deutsche Bank. Ожидается, что после выхода на биржу ССВ проведет IPO China`s Bank of Communications, пятый по величине банк Китая, который раньше своих более крупных конкурентов провел реструктуризацию, избавившись от "плохих долгов".