Наряду с хищением средств по фальшивым авизо в банковской системе существует еще один вид афер, который в последнее время стал пользоваться большой популярностью. Речь идет о получении кредитов в коммерческих банках под фальшивые гарантийные письма. По сведениям, которыми располагают оперативные сотрудники Министерства безопасности России, по такой схеме из коммерческих банков России уже похищено около 100 млрд руб. По всей видимости, эта афера была также тщательно спланирована, как и хищение средств по фальшивым авизо. Вчера сотрудники юридической фирмы "ЮКОНН-ЮС" по поручению своих клиентов завершили расследование очередной подобной операции.
Экспертам Ъ была известна только одна из схем этой аферы. Коммерческий банк целенаправленно выдает гарантийные письма фиктивным фирмам под получение кредита в другом банке. Полученные средства неоднократно перечисляются между другими фиктивными фирмами и конвертируются. Потом заключается контракт с западным партнером о поставке в Россию продукции, в одном из пунктов которого указано, что по обоюдному согласию сторон он может быть аннулирован. Валюта перечисляется за рубеж, контракт аннулируется, а средства уходят на счет, который указывает их отправитель. Естественно, человек в банке-гаранте, способствовавший выдаче гарантийного письма, получает "долю" от похищенных средств.
Коммерческие фирмы, о деятельности которых узнали юристы "ЮКОНН-ЮС", действовали по другой схеме. Как рассказал корреспонденту Ъ генеральный директор фирмы Валерий Шахов, к ним обратились два их клиента (названия не разглашаются) с поручением проверить подлинность представленных им гарантийных писем. Одному из клиентов ТОО "Гермес" (не путать с концерном "Гермес") показал гарантию, выданную тольяттинским Лада-банком под получение кредита в 200 млн руб. Проведенная юристами фирмы проверка показала, что подпись управляющего и главного бухгалтера банка и печать — поддельные. Это подтвердила и почерковедческая экспертиза, проведенная ВНИИ Судебной экспертизы по просьбе "ЮКОНН-ЮС".
Второй клиент фирмы уже выдал 71 млн руб. в кредит частному предприятию "ВЕМО-М". Гарантировал возврат средств в случае неуплаты кредитора магаданский Свак-банк. Так как "ВЕМО-М" оказалось не в состоянии вовремя выполнить свои обязательства по кредиту, клиент потребовал от Свак-банка возместить ущерб. Но Свак-банк отказался, утверждая, что подобного письма никогда не выдавал. При проверке оказалось, что гарантийное письмо от Свак-банка также поддельное.
Однако Валерий Шахов не исключает, что названные фирмы-кредиторы могли в свою очередь оказаться жертвами аферистов. В процессе расследования ему стало известно, что несколько фирм (их названия пока не разглашаются) делает бизнес на предоставлении предприятиям поддельных гарантийных писем. Это происходит так. Имея на руках подлинники гарантий, выданных несколькими банками различным фирмам, они демонстрируют их потенциальным партнерам в качестве доказательства своих связей с банком, от которого требуется гарантия. Таким образом потенциальный клиент вводится в заблуждение. После этого они получают деньги за свои "услуги" (обычно 3% от суммы кредита) и на взятку, которую якобы необходимо дать сотрудникам банка для получении гарантии. Клиент получает гарантийное письмо от интересующего его банка, но уже с поддельной печатью и подписью. Причем обычно выбирается банк, который находится за пределами Москвы, чтобы подлинность гарантийного письма было сложно проверить. По словам Шахова, помимо обманутых таким образом фирм, некоторые фирмы, занимающиеся "нечистым предпринимательством", сами подделывают печати и подписи на гарантийных письмах и получают кредиты в коммерческих банках незаконным путем.
МИХАИЛ Ъ-МИХАЙЛИН