«Любопытный, образованный, обеспеченный»

Центробанк опросил около полутора тысяч начинающих инвесторов, живущих в 16 городах-миллионниках страны, в том числе в Краснодаре. О портрете типичного неквалифицированного инвестора и стратегии вложения средств “Ъ-Кубань” рассказал первый заместитель начальника Южного ГУ Банка России Валентин Тюменцев.

Усредненный портрет начинающего инвестора выглядит так: это может быть в равной степени как мужчина, так и женщина в возрасте от 35 до 50 лет. У него высшее образование, чаще техническое. Он состоит в браке или женат, уровень дохода — выше среднего. Начинающий инвестор считает себя «вполне счастливым», не склонен доверять другим и полагается в основном на самого себя.

Главной причиной, подтолкнувшей к началу инвестирования, половина опрошенных назвали «любопытство и желание попробовать». На втором месте — поиск альтернативы депозиту/банковскому вкладу. На третьем — простота инвестирования через мобильное приложение брокера, оно позволяет легко торговать самостоятельно. При этом более трети респондентов не осознают себя инвесторами или затруднились с ответом на этот вопрос.

В целом анализ портрета начинающего инвестора показывает, что скорее он не имеет какой-либо стратегии инвестирования и предпочитает пассивный стиль управления. Стартовать на рынке он предпочитает с покупки акций через мобильное приложение. С одной стороны, мы видим, что начинающие инвесторы осторожны. С другой — вход на рынок с таких инструментов, как акции,— рискованное решение. Ведь управление ими требует времени и специальных знаний об экономике, методах оценки финансового положения компании, тенденциях рынка. Непрофессиональный инвестор не всегда к этому готов.

Напомню, что с 1 октября неквалифицированные инвесторы в обязательном порядке проходят у своего брокера тестирование перед покупкой сложных финансовых инструментов. Таких как структурные облигации, паи закрытых инвестиционных фондов, акции, не включенные в котировальные списки, и другие.

Главная задача теста — помочь людям оценить свои знания и осознать риски, которые человек принимает, покупая сложный финансовый инструмент. Тестирование — это не ограничение и не запрет. Тем более что у любого инвестора есть «право на последнее слово» — оно позволяет купить любую ценную бумагу на сумму до ста тысяч рублей за одну сделку.

Тестирование может помочь защитить начинающих инвесторов от недобросовестной продажи финансовых услуг. Это не исключено, учитывая массовый приток инвесторов на фондовый рынок. Среди клиентов брокеров свыше 530 тыс. — жители Краснодарского края. По этому показателю Кубань занимает четвертое место в стране. Больше всего у брокеров клиентов из Москвы, Санкт-Петербурга и Московской области.