расследование
Вчера в сенате США завершились слушания о деятельности вашингтонского Riggs Bank, который обвиняется в проведении ряда сомнительных операций, в частности, сокрытии средств чилийского диктатора Аугусто Пиночета. По итогам слушаний было принято решение создать централизованную систему борьбы с отмыванием денег через банки США.
После 11 сентября 2001 года в США был принят The Patriot Act — комплекс законодательных установлений по усилению борьбы с терроризмом и отмыванием денег, предусматривающий, в частности, борьбу с коррупцией среди иностранных политических деятелей. Однако скандал вокруг Riggs Bank выявил ряд изъянов в организации борьбы с отмыванием денег в США.
Основанный в 1836 году Riggs Bank является подразделением финансового холдинга Riggs National Corp., активы которого на начало 2004 года составляли $6,4 млрд, а штат — 1450 человек. Riggs Bank является старейшим региональным банком в Вашингтоне (округ Колумбия). С самого начала своей истории он обслуживал крупных американских бизнесменов и политиков, включая президентов США. В 1868 году именно этот банк предоставил американскому правительству $7,2 млн золотом для покупки Аляски у России. С 1973 года Riggs Bank стал активно сотрудничать со многими иностранными посольствами в США.
В последнее десятилетие у контролирующих органов США не раз возникали вопросы к банку, касающиеся его финансовых операций, но всякий раз ему удавалось отвести подозрения. И вот год назад член подкомитета по расследованиям сената США, сенатор от демократической партии Карл Левин инициировал расследование деятельности Riggs Bank. Как стало известно из его доклада, представленного 14 июля, при помощи хитроумных манипуляций с использованием офшорных счетов банк помог Аугусто Пиночету избежать замораживания его средств во время пребывания под арестом в Великобритании в 1998-2000 годах. Впрочем, сотрудничать с диктатором Riggs Bank начал в 1994 году, когда Аугусто Пиночет еще был главой чилийского государства.
Сенатор также обвинил банк в проведении сомнительных финансовых операций в пользу крупных американских нефтяных компаний и президента Экваториальной Гвинеи Обианга Нгуемы, а также членов его семьи. Из доклада следует, что компании Exxon Mobil и Amerada Hess перечисляли брату президента Нгуема круглые суммы за обеспечение безопасности сотрудников компаний, работающих в этой стране, а компании Marathon Oil и ChevronTexaco оплачивали обучение детей ее высших чиновников.
Одно из главных обвинений против Riggs Bank — он не сообщал о подозрительных трансакциях, как того требует законодательство США по борьбе с отмыванием денег. Еще в прошлом году банк был причислен министерством финансов к "проблемным финансовым учреждениям" за невыполнение требований об ужесточении внутреннего контроля, а в мае этого года оштрафован на $25 млн управлением по контролю за денежным обращением министерства финансов США (ОСС) (Ъ писал об этом 17 мая). По данным Reuters, это самый большой штраф, когда-либо наложенный на финансовую организацию за подобное нарушение. Любопытно, что в ходе сенатского расследования выяснилось, что избегать излишнего внимания со стороны федеральных органов до 2002 года банку помогал сотрудник OCC Эшли Ли, который, как следует из доклада, "работал скорее как адвокат Riggs, а не как сотрудник федерального агентства". Два года назад господин Ли ушел с госслужбы и в данный момент занимает в Riggs Bank высокий руководящий пост.
Скандал вокруг Riggs Bank и ОСС убедил власти США в недостаточной эффективности борьбы с отмыванием денег через американские банки. В связи с этим по итогам слушаний министерство финансов США выдвинуло ряд предложений по централизации системы государственного контроля за подобными правонарушениями. В частности, в рамках бюро по противодействию финансовым преступлениям (FinCEN) должен быть образован новый орган — управление ведомственного контроля. Оно будет координировать действия всех ранее не зависевших друг от друга государственных структур, занимающихся борьбой с отмыванием денег через банки США. Эксперты полагают, что, создавая централизованную систему борьбы с подобными преступлениями, администрация США надеется повысить ее эффективность, избежав при этом пересмотра конгрессом нормативных актов, регулирующих банковскую деятельность в США.
ЕВГЕНИЙ Ъ-ХВОСТИК