Вчера Госдума приняла сразу в трех чтениях поправки к закону "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Одно из главных нововведений — частичное восстановление отмененного в прошлом году контроля за расходами граждан.
Формальным поводом для принятия поправок стало недавнее ужесточение международной противоотмывочной организацией FATF своих требований с целью поставить более мощный заслон финансированию терроризма. Принятый документ расширяет список субъектов, обязанных представлять информацию о подпадающих под закон сделках в уполномоченный орган. Ранее представлять информацию были обязаны множество субъектов: банки, страховые компании, тотализаторы, а также адвокаты и нотариусы, работающие со сделками с недвижимостью. Теперь к последним добавляются их коллеги, осуществляющие предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг. Заодно в список включены профессиональные посредники на рынке купли-продажи недвижимости.
Кроме того, поправки запрещают кредитным организациям открывать счета без личного присутствия клиента — физического лица или его представителя, а также устанавливать и поддерживать отношения с банками, не имеющими физического присутствия на территории государств, в которых они зарегистрированы. При этом им облегчается доступ к информации о клиентах. Как пояснил вчера автор закона, председатель думского комитета по кредитным организациям Владислав Резник, организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, обеспечивается доступ к официальной информации, необходимой для проверки клиентов, включая сведения, содержащиеся в едином государственном реестре юридических лиц, сводном государственном реестре аккредитованных на территории России представительств иностранных компаний, а также сведения об утерянных и недействительных паспортах, паспортах умерших физических лиц, утерянных бланках паспортов. Последнее особенно актуально, так как не секрет, что террористы и другие преступники часто присваивают паспорта умерших граждан. Перечень сведений, необходимых для идентификации клиента, дополняется данными миграционной карты и документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в России.
Что же касается контроля за расходами, то теперь в число операций, подлежащих обязательному контролю с точки зрения противодействия отмыванию, включается предоставление некредитными организациями беспроцентных займов на сумму не менее 600 тыс. руб., а также сделки с недвижимым имуществом на сумму не менее 3 млн руб.
ИРИНА Ъ-ГРАНИК