По предварительной оценке арбитражного управляющего ООО «Банк Южной многоотраслевой корпорации» (ООО «ЮМК Банк») Фаниля Юнусова, на удовлетворение требований кредиторов кредитной организации на первоначальном этапе могут быть направлены средства в размере не менее 1,1 млрд руб. «Размер дальнейшего удовлетворения требований кредиторов банка будет зависеть от поступления денежных средств в конкурсную массу от реализации имущества банка и взыскания активов, ответственность за качество которых несут бывшие собственники и руководство банка»,— говорится в материалах ЕФРСБ.
По сообщению управляющего, на дату открытия процедуры ликвидации ЮМК Банка балансовая стоимость его активов с учетом исключения из них суммы созданного резерва на возможные потери и амортизации основных средств составила 6,2 млрд руб. Это в том числе денежные средства в кассе банка и на счетах в Банке России — 1,4 млрд руб., средства в кредитных организациях — 2,4 млрд руб., чистая ссудная задолженность — 2,4 млрд руб., основные средства, нематериальные активы и материальные запасы — 1,9 млн руб. и прочие активы — 927 тыс. руб.
Обязательства банка, по данным временной администрации, составили 4,2 млрд руб. без учета резервов на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, в том числе задолженность по счетам клиентов, не являющихся кредитными организациями,— почти 4 млрд руб. (обязательства по счетам физических лиц отсутствуют).
Как ранее писал “Ъ-Кубань”, в конце мая текущего года Арбитражный суд Краснодарского края принял решение о ликвидации ООО «ЮМК Банк». С иском о ликвидации банка обратился Центробанк РФ, который отозвал у него лицензию 19 марта 2021 года. По мнению регулятора, финансовая организация допускала неоднократные нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Также ЦБ утверждает, что деятельность банка была ориентирована на обслуживание интересов собственников и связанных с ними компаний, на которые приходилась существенная доля кредитного портфеля. При этом более 70% учтенной на балансе кредитной организации ссудной задолженности являлась низкокачественной.
По данным системы «СПАРК-Интерфакс», ООО «ЮМК Банк» зарегистрировано в Краснодаре в 2009 году. Основной вид деятельности — прочее денежное посредничество. Размер капитала по итогам 2019 года составлял 2,2 млрд руб., чистая прибыль — 308,4 млн руб. Организация принадлежит структурам, связанным с бизнесменом Олегом Макаревичем. Кроме того, предпринимателю принадлежит 8% доли напрямую.
В апреле 2021 года Отдел полиции по Карасунскому округу УМВД по Краснодару распространил ориентировку на Олега Макаревича. Он подозревается в уклонении от уплаты налогов (ч. 2 ст. 199 УК РФ).