1. Банку следует заявить о том, что он принимает "базельские принципы", и четко сформулировать основные положения своей политики в отношении "отмывания денег". Это заявление в письменном виде должно быть доведено до всех руководящих работников банка и исполнителей во всех подразделениях и филиалах. Если у банка есть заграничные филиалы, он должен обязать их сотрудничать с властями страны пребывания в деле борьбы с "отмыванием денег".
2. Основополагающим для всех банков должен стать принцип "know your customer". Это подразумевает установление определенной процедуры:
— открытия и ведения банковских счетов;
— идентификации клиентов;
— хранения всей документации, связанной с открытием счета и операциями по счету в течение определенного периода (от 1 года до 6 лет в зависимости от вида документов).
3. В каждом банке должно быть назначено ответственное лицо, к которому будут стекаться все сообщения о подозрительных операциях клиентов. В свою очередь, это ответственное лицо осуществляет связь с полицией.
4. Весь персонал должен быть соответствующим образом проинструктирован и обучен с тем, чтобы он мог эффективно контролировать операции клиентов.
5. Соответствующим образом должны быть проинструктированы службы внутреннего аудита, которым необходимо следить за соблюдением банковскими служащими процедур, упомянутых в пункте 2.
(По данным Guernsey Financial Services Commission)