Deutsche Bank может перестать обслуживать российских клиентов. По крайней мере, такую рекомендацию ему дали наблюдатели из управления финансовых услуг штата Нью-Йорк. Как пишет The Wall Street Journal, они советуют свернуть весь бизнес банка в России и даже отказать в обслуживании россиянам за пределами страны.
Фото: Сафрон Голиков, Коммерсантъ
Фото: Сафрон Голиков, Коммерсантъ
С чем связаны рекомендации? И прислушается ли к ним банк? Замгендиректора «Трансперенси Интернешнл – Россия» Илья Шуманов напоминает: в 2017 году через Deutsche Bank из страны вывели около $10 млрд. После чего к российскому бизнесу кредитора приковано больше внимания.
«Мне кажется, что здесь много факторов, не только скандал с зеркальными сделками. Дело в том, что Deutsche Bank неоднократно за последние пять лет оказывался в эпицентре скандалов, связанных с отмыванием денежных средств, в каким-то скандалами относительно топ-менеджеров, участия в других сомнительных операциях, в частности использовании корреспондентских счетов других банков, которые проводили через Deutsche Bank свои операции, а эти банки до этого были заподозрены в отмывании денежных средств. Ну и, соответственно, речь шла о займах, которые предоставлялись компаниям Дональда Трампа. Сейчас США очень подробно и длительное время обсуждают какой-то контекст, связанный с этими займами, почему они были даны, какое обеспечение под них давалось», — отметил Илья Шуманов.
Как пишет Forbes, внешние наблюдатели не могут давать прямые указания топ-менеджменту банка, но в случае их обращения к регулятору штата кредитору могут грозить штрафы.
Старший юрист BGP Litigation Денис Дурашкин не исключает, что банку придется согласиться с их рекомендациями.
«В принципе, и сейчас существуют процедуры банковского комплаенса, которые банки проводят в интересах защиты от легализации денежных средств, в санкционных целях и так далее. Соответственно, если Deutsche Bank ведет процедуру комплаенса, учитывающую санкционные риски, то теоретически вполне возможно, что такие дискриминационные по сути решения или меры могут быть приняты. Их можно будет оспорить в европейских судах, но пока практика оспаривания решений в европейских инстанциях не очень благоприятна для россиян.
Конечно, те, кто уже попал в санкционные списки, в SDN-листы, уже и так не могут пользоваться услугами, в том числе европейских банков. Здесь речь, наверное, идет о другом, — о том, что американский регулятор указывает Deutsche Bank, что, чтобы уменьшить санкционные риски, которые, видимо, существуют, банку предлагают ограничить операции бизнеса в России, ужесточить контроль. И банк, скорее всего, прислушается, потому что не в том положении сейчас находится Deutsche Bank, чтобы не прислушиваться к указаниям регулятора», — считает эксперт.
Как пишет The Wall Street Journal, наблюдатели не сочли российский рынок приоритетным для Deutsche Bank. В прошлом году операции в России принесли компании менее $70 млн при глобальной выручке в $27 млрд. При этом усилий по совершенствованию банковской деятельности недостаточно для того, чтобы компенсировать большие риски ведения бизнеса с российскими клиентами.
Вице-президент, глава банковского направления ФБК Алексей Терехов полагает, что на этот сигнал обратят внимание и другие европейские банки, которые теперь неохотно будут работать с компаниями из России.
«Последствия могут быть достаточно интересными для других участников рынка. Если рассматривать практику российского банка как регулятора, такие рекомендации существуют по особым отраслям, особым зонам, где происходит регистрация.
Все-таки нет прямого запрета, есть обращение о том, что это страны повышенного риска и этим странам или предприятиям, которые в этих странах работают, нужно уделять повышенное внимание к документам, к обоснованности этих документов, к юридической обоснованности тех операций, которые они обслуживают.
Для кого-то из участников рынка это неподъемные проблемы, связанные с выявлением и оценкой этих рисков.
И если банк останется работать в высокорисковой зоне, это может, например, повлиять на сроки исполнения платежей. Я думаю, что многие клиенты и сейчас сталкивались с проблемой, когда денежные средства на каких-то счетах останавливались в дальнейшем продвижении до тех пор, пока не получали дополнительную информацию, в отношении какой сделки проходят эти денежные средства», — подчеркнул Алексей Терехов.
По данным газеты, руководство Deutsche Bank несколько лет планировало расширить российский бизнес: более десятка богатых россиян с политическими связями могли стать их новыми клиентами. Сейчас в банке не ответили на вопрос, будут ли они сворачивать присутствие в России, лишь сообщили, что постоянно совершенствуют механизмы контроля.