Конфликт вокруг Прагма-банка, похоже, надолго застыл в своей кульминации: арбитражный суд решил взыскать 3,7 млрд руб. с ЦБ, а следствие арестовало средства на счете Прагма-банка. По оценкам экспертов, несмотря ни на какие решения арбитражного суда развязка конфликта будет связана с результатами милицейского расследования по поводу фальшивых мемориальных ордеров, прошедших через Прагма-банк. Сегодня Ъ, как и обещал, публикует результаты собственного расследования этого конфликта, который обнажил ряд проблем в нынешней российской банковской практике.
По данным следствия, в августе 1992 года в Прагма-банке открыла свой расчетный счет фирма N (название — тайна следствия), которая за время своей деятельности сумела зарегистрировать около семи дочерних предприятий. Все они имели свои расчетные счета в Прагма-банке. Затем эти фирмы были перерегистрированы по фиктивным паспортам, владельцы которых уже уехали за границу или утеряли их при неустановленных обстоятельствах. По сведениям УЭП ГУВД Москвы, эти фирмы создавались специально для провода фальшивых авизо и чеков "Россия" и до 30 декабря 1992 года через эти фирмы прошли фальшивые банковские документы на сумму около 1 млрд руб. Средства выдавались Прагма-банком наличными, после чего фирмы ликвидировались. Центробанк в обычном порядке сторнировал эти деньги, в результате чего у Прагма-банка еще в 1992 году образовалось дебетовое сальдо. Именно в связи с нарушениями в работе Прагма-банка в 1992 году Центробанк поставил вопрос о лишении его лицензии.
На этом неприятном фоне Прагма-банк попал в число нескольких коммерческих банков, на корсчета которых по фальшивым мемориальным ордерам попали 7 млрд руб. с 911 счета РКЦ ГУ ЦБ по Москве попали (об этом Ъ пишет с 16 января). По милицейским данным, из них на счет Прагма-банка попало около 3 млрд руб. Полученные средства были отправлены Прагма-банком именно на счет фиктивной фирмы N, которая сняла наличными 2,6 млрд руб. и самоликвидировалась. Кстати, остальные банки (в их числе Российский муниципальный банк, "Орбита", РЭМ-банк, "Московия" и ряд других) либо сами вернули деньги, либо заморозили их, так как к мемориальным ордерам не было обязательных приложений, где указывается получатель средств.
Хотя и в Прагма-банк московское управление ЦБ не направляло приложений к мемориальным ордерам, их, по данным Прагма-банка, "откуда-то прислали" в день прибытия самих ордеров. На этих приложениях отсутствовал штамп РКЦ, но Прагма-банк почему-то не позвонил в РКЦ, чтобы обсудить это. Здесь Прагма-банк допустил по меньшей мере халатность. Кстати, до арбитражного суда эти приложения нигде не фигурировали — например, их не было в материалах уголовного дела по этим фальшивкам. В общем, Прагма-банк оказался единственным, кто выдал деньги липовой фирме.
ЦБ, заметив ошибку, сторнировал перечисленные деньги, и у Прагма-банка увеличилось дебетовое сальдо. Прагма-банк перенес конфликт в суд, который вынес решение о взыскании денег с Центробанка. Наблюдатели полагают, что суд не учел материалов уголовного дела, тесно связанного с разбираемым конфликтом, однако суд еще рассмотрит эти материалы, так как его решение не выполнено и дело в целом затягивается.
ОТДЕЛ ПРЕСТУПНОСТИ