Самым значительным событием в банковской жизни на минувшей неделе стал арбитражный суд между ЦБ России и Прагмабанком, в результате которого последний отсудил у ЦБ более 3 млрд руб. Наблюдатели в связи с этим отмечают, что это первый прецедент подобного рода. Естественно, мы включили в наш обзор и другие события, ибо круги, занимающиеся банковскими аферами, живут своей собственной насыщенной жизнью.
И все же начнем с Прагмабанка. Напомним, что одной из причин, по которой дебетовое сальдо у этого банка приблизилось к 7 млрд руб., стала история, с которой не первый месяц разбирается Следственное управление ГУВД Москвы. Речь шла о незаконном списании из расчетно-кассового центра Главного управления Центрального банка по Москве 4,5 млрд руб. по поддельным мемориальным ордерам. Недавно у следствия появились новые данные об этом преступлении. Окончательно установлено, что в результате аферы из ЦБ было похищено более 7 млрд руб. Правда, ЦБ здесь совершенно не пострадал: все неправильно перечисленные средства были им сторнированы с корсчетов тех банков, куда они сначала были перечислены.
Как стало известно Ъ из кругов, близких к московским правоохранительным органам, эта афера началась в конце декабря 1992 года. Прагмабанк оказался первым банком, куда поступили средства — на его счет, как утверждают милиционеры, пришло примерно 3 млрд руб., из которых 2,6 млрд руб. были выданы наличными фиктивной (как оказалось позже) фирме. В начале 1993 года такие же мемориальные ордера поступили еще в несколько московских коммерческих банков, но платежи были задержаны милицией. Таким образом, по чистой случайности Прагмабанк оказался "без вины виноватым".
Следствием установило, что все фальшивые мемориальные ордера проходили через одну операционистку РКЦ (ее фамилия в интересах следствия не разглашается). Экспертизой установлено, что необходимые подписи должностных лиц на этих бумагах были подделаны. Правда, кто это сделал, еще неизвестно. Но руководство ЦБ снимает с себя ответственность за участие в этой афере. Инициаторы преступления следствием не установлены, как и не найдены те лица, которые снимали наличными деньги в Прагмабанке.
Эксперты Ъ отмечают, что афера с поддельными мемориальными ордерами могла бы быть столь же популярной, как и махинации с фиктивными авизо. Но милиции удалось просчитать схему аферы и предотвратить таким образом ее дальнейшее распространение. А вот с фальшивыми авизо борьба протекает не столь успешно.
Директор фирмы "Эрштхо" сообщников не сдает
Последнее сообщение о хищении средств по фиктивному авизо было получено Ъ на прошлой неделе. В хищении подозревался директор МП "Эрштхо" г-н Эрштукаев. Его также подозревают в принадлежности преступной группировке, которая регулярно занималась банковскими аферами. Предполагается, что сумма ущерба, нанесенного этой группировкой, составляет более 1 млрд руб. Однако соучастие никого из подозреваемых пока не установлено. Милиция ограничилась обысками на квартирах, где они могли проживать, и обнаружили там наркотики, оружие и сумму наличных денег. Г-н Эрштукаев не называет своих сообщников и готов нести ответственность один.