Хотя Ъ обещал, что вернется к развитию событий вокруг Прагма-банка, который судится с ЦБ, 22 мая, он делает это сегодня. Дело в том, что вчера представители ГУВД Москвы передали Ъ информацию о деятельности этого банка за последний год. Согласно сведениям, собранным сотрудниками 10 отдела управления по борьбе с экономической преступностью ГУВД Москвы, Прагма-банк невольно оказался замешанным в ряде банковских афер, которые стали хорошо известны за последний год: выдача наличных денег по фальшивым авизо и чекам "Россия", незаконное списание средств по мемориальным ордерам. Выданные суммы планомерно сторнировались Центральным банком. В итоге дебетовое сальдо Прагма-банка, по данным ГУВД, составило около 6 млрд руб. Разобраться в этой ситуации постарался корреспондент Ъ ВЛАДИМИР СОКОЛЬСКИЙ.
В августе 1992 года в Прагма-банке открыла свой расчетный счет некая фирма (название не разглашается в интересах следствия), которая за время своей деятельности сумела зарегистрировать около семи дочерних предприятий. Позже эти предприятия были перерегистрированы по фиктивным паспортам, владельцы которых уже уехали за границу или утеряли их при неустановленных обстоятельствах. На счета этих фирм начали поступать фальшивые авизо и чеки "Россия". Деньги по этим документам обналичивались фирмами в Прагма-банке и еще нескольких московских банках. Сотрудники ГУВД привели корреспондентам Ъ несколько примеров подобных операций.
Осенью 1992 года руководитель одной из таких фирм получил в Прагма-банке 478 млн руб. наличными по поддельным чекам "Россия". При проверке, проведенной сотрудниками 10 отдела УЭП ГУВД Москвы, было установлено, что человек, снимавший деньги, предъявил поддельный паспорт на чужую фамилию. Счет фирмы, которую он представлял, арестовать не удалось, так как на счету не было денег. Работники Прагма-банка, по утверждению сотрудников ГУВД, получили от них инструкцию: при появлении в банке этого человека следует немедленно сообщить о нем в ГУВД. В феврале 1993 года неизвестный появился вновь. На этот раз на счет его фирмы поступило четыре фиктивных авизо на 217 млн руб. Деньги им были беспрепятственно сняты, а работники Прагма-банка в ГУВД об этом не сообщили. Тем не менее, по всем перечисленным фактам были возбуждены уголовные дела и сейчас проводятся оперативно-розыскные мероприятия.
В январе 1993 года Прагма-банк попал еще в одну неприятную историю. Через него, по данным следствия, прошли фальшивые мемориальные ордера на 3 млрд руб. Деньги по этим ордерам получали опять-таки те же самые фиктивные фирмы. Но в этом эпизоде Прагма-банк выдал наличными 2,6 млрд руб. Средства частично были сторнированы ЦБ (1 млрд руб.). Положение Прагма-банка стало критическим. Руководству банка оставалось одно — направить в Мосарбитраж иск, протестуя против действий ЦБ. В иске утверждается, что руководством ЦБ ошибки в финансовых операциях были допущены, а сторнированием средств с корсчета Прагма-банка ЦБ пытался исправить положение. Прагма-банк требует вернуть и штрафы, взимавшиеся с него ЦБ за дебетовое сальдо (27 млн руб. в день). Таким образом, общая сумма иска составила 2,594 млрд руб.
Сотрудники ГУВД считают, что Прагма-банком была нарушена инструкция органов власти. Дело в том, что банк был вынужден выдавать кредиты наличными, что нарушает постановление ВС России #2167-1 от 13 января 1992 года "О безотлагательных мерах по нормализации наличного денежного обращения в России" и указ президента России #622 от 14 июля 1992 года "О дополнительных мерах по ограничению наличного денежного обращения". Но, по мнению экспертов Ъ, Прагма-банк был вынужден пойти на эту меру, так как ЦБ перестал принимать наличность в мелких купюрах, а она скопилась в банке в огромных количествах. Эксперты также отмечают, что такая финансовая операция в значительной мере помогла бы банку выйти из критического положения с дебетовым сальдо: клиенты, получавшие кредиты наличными, возвращали бы деньги по безналичному расчету.
История Прагма-банка, по мнению экспертов Ъ, поможет другим найти выходы из ситуации, в которой может оказаться любой коммерческий банк.