Никаких особых изменений в структуру банковской преступности минувшие две недели не принесли. По-прежнему в банки текут фиктивные авизовки, милиция разыскивает отправителей фальшивок и получателей денег по ним. Гарантийные письма, практика использования которых окончательно еще не налажена, также доставляют милиции и банкирам немало хлопот.
Одна из самых крупных краж средств по фальшивому авизо, которые освещал Ъ, — это хищение 1,860 млрд руб. Причем это одно из тех немногих дел, когда милиции удалось выйти на след преступников и арестовать трех участников махинации. Напомним, кто фигурировал в этом деле: предприниматель Виктор Пронин (его, чтобы арестовать, пришлось пригласить на родину из Австрии), управляющий Терра-банком Александр Лазарев и его заместитель Дмитрий Щебрев. Им инкриминируется ст. 931 ("хищение в особо крупных размерах"). Сначала следствие подозревало, что организатором и руководителем аферы был Пронин. Но по мере раскручивания этого дела его фигура отошла на второй план. Фамилии реальных организаторов хищения следователи уже установили, но пока аферистов не арестованы: их возьмут, когда против них будут собраны конкретные улики. К тому же Виктор Пронин, в отличие от двоих других арестованных, отказывается давать показания, осложняя тем самым работу следователей и затягивая процесс расследования.
Однако не все люди, получающие средства по авизо, оказываются причастны к преступлению. Получатель денег часто не знает о том, что отправленное на его имя авизо — фальшивое, и оказывается в этой истории без вины виноватым. Так случилось, к примеру, с председателем совета "Ассоциации молодежных организаций" Александром Пашуком, который должен был получить 367 млн руб. в Перовском филиале Московского индустриального банка, перечисленных на его счет малым предприятием "Садко" (город Малгобек). Милиция сообщила о его задержании в сводке, которая стала доступна Ъ и была опубликована 24 февраля и 3 марта. Однако позже из компетентных источников Ъ получил информацию, опровергающую данные милиции. Александра Пашука никогда не задерживали, и денег он не получал, в связи с чем Ъ приносит ему свои извинения за публикацию информации, полученной из милицейских источников, которая порочит честь и достоинство Пашука. Из беседы с самим Пашуком корреспондент Ъ узнал, что ассоциация — организация общественная, а не коммерческая, и больше, чем 1 млн руб. на ее счету никогда не было. А сейчас, как и обещали, о гарантийных письмах.
Гарантийные письма ничего не гарантируют
Санкт-петербургская прокуратура расследует уголовное дело о фиктивном гарантийном письме на 3,5 млрд руб. Оно обнаружилось в санкт-петербургском коммерческом банке "Отечество". Как выяснил Ъ, клиент банка "Отечество" Андрей Михайлов, занимающийся посредничеством между фирмами, обратился в свой банк за консультацией по поводу имеющегося у него гарантийного письма на 3,5 млрд руб. Письмо было выдано от имени международного банка "Возрождение России", однако под ним стояла подпись председателя правления банка "Отечество" Евгения Гладкова. Кроме того, письмо было не на фирменном бланке выдавшего его банка, на нем отсутствовала подпись главного бухгалтера и была неправильно проставлена печать.
Евгений Гладков обратился в прокуратуру Санкт-Петербурга с просьбой провести проверку. В прокуратуре Михайлов объяснил, что письмо получил в петербургской фирме "Рута". По предварительным данным, "Рута", в свою очередь, получила это письмо от одного из своих деловых партнеров (его имя не разглашается). Михайлов же выступал посредником между "Рутой" и фирмой, с которой у него был контракт на $15 млн (продовольственные поставки), что в рублевом эквиваленте и составляет 10 млрд руб. Расследование, которое продолжалось месяц, не нашло ни одного из организаторов аферы и даже не смогла установить, кто именно собирался завладеть этой суммой. Руководство банка "Отечество" считает, что милиция сознательно затягивает расследование, так как это дело опасно для тех, кто пытается докопаться до истины.