Вчера в Москве началась двухдневная международная конференция, посвященная противодействию легализации преступных доходов. В отеле Marriott Grand собрались профессиональные борцы с "грязными" деньгами — ответственные за этот процесс государственные чиновники и принудительно вовлеченные в него банкиры. Чиновники упрекали банкиров за нередкие случаи игнорирования положений "антиотмывочного" законодательства. С их слов выходило, что главная задача властей в борьбе с "грязными" деньгами — получить от банков максимум информации об их клиентах, а вовсе не изобличить и наказать преступников.
За полтора года борьбы с отмыванием преступных капиталов в России образовалась новая популяция финансистов — "антилеги". Так называют себя сотрудники банковских отделов по противодействию легализации "грязных" денег. Вчера "антилеги" воочию увидели своих главных кураторов — главу Комитета по финансовому мониторингу Виктора Зубкова и зампреда Центробанка Виктора Мельникова. Из их докладов следовало, что система контроля за сомнительными деньгами создана. И если бы не некоторые нерадивые банки, то она, возможно, прекрасно бы работала. По заявлению Виктора Мельникова, проведенные ЦБ проверки выявили, что нарушителями закона о противодействии легализации являются треть российских банков. В большинстве случаев — из-за неверных толкований и технических проблем, возникающих при передаче данных с использованием довольно сложного программного обеспечения.
Впрочем, предостаточно и умышленных нарушений. "КФМ ни разу не получал сведений от 170 российских кредитных организаций,— признал глава комитета Виктор Зубков,— Центробанк и Ассоциация российских банков должны разобраться с этими 'глухонемыми'". Многие банки, по словам главного финразведчика, прислали в КФМ всего по 1-2 сообщения. Нередки случаи умышленного искажения информации. "Не исключено, что банки, проводящие незаконные операции, связаны определенными обязательствами со своими клиентами",— предположил Виктор Зубков. Выступивший вслед за ним депутат Госдумы и экс-министр внутренних дел Анатолий Куликов был решительнее: "Только в Москве МВД России отрабатывает на возможную причастность к финансированию бандформирований 27 коммерческих банков". Впрочем, несмотря на обилие высказанных претензий, наказывать кредитные организации Центробанк не торопится. По информации Виктора Мельникова, в этом году за нарушения в противоотмывочной сфере ЦБ оштрафовал всего 34 коммерческих банка и лишь у двух отозвал лицензию.
Возможная причина вялой реакции ЦБ — понимание его руководителями того, что дело вовсе не в нерадивости банков. Система буксует по вине самих государственных органов. Подтверждает это сопоставление следующих цифр. К сегодняшнему дню в КФМ поступил ровно 1 млн сообщений о денежных транзакциях, 13 тыс. из них комитет, усмотрев признаки совершенного преступления, переправил в правоохранительные органы. Там они превратились всего в 13 уголовных дел. Ни одно из них вынесением приговора пока не увенчалось. "Я не могу торопить и понукать правоохранительные органы — им действительно тяжело. Ведь они привыкли сначала искать людей, а уже потом — украденные ими деньги. А мы говорим — вот 'грязные' деньги, ищите преступников",— прокомментировал для Ъ проблему взаимодействия с силовиками глава КФМ.
В этой ситуации наладить сотрудничество между государственными органами сможет только вынесение темы на президентский уровень. По словам Виктора Зубкова, в течение ближайшей недели КФМ направит Владимиру Путину материалы, необходимые для формирования "Национальной стратегии противодействия отмыванию преступных доходов". Документ будет готовить комиссия при президенте с участием представителей всех заинтересованных ведомств. "После принятия стратегии каждый участник борьбы с 'грязными' деньгами — от банка до суда — будет четко знать свое место в нем",— сформулировал будущий смысл документа Виктор Зубков, отнеся суды не к органам правосудия, а непосредственно зачислив их в ряды борцов, что весьма характерно.
ВАДИМ Ъ-ВИСЛОГУЗОВ