Самым популярным банковским преступлением 1993 года остаются хищения денег по фальшивым авизо. И это не случайно: при минимальных затратах (от 10 до 15 млн руб.) преступники получают значительные доходы — до 1 млрд. Схема операции уже хорошо известна и милиции, и финансистам, и поэтому всякая авизовка проверяется, а об обнаружении фальшивок банкиры немедленно оповещают милицию. Но фальшивки продолжают сыпаться. К ответственности за такие преступления привлекают не отправителей авизо (подлинных преступников), а получателей денег, которые часто и не знают о том, что авизо фальшивы. Вчера милиция, по сводке МВД России, опять задержала нескольких получателей денег по фальшивым авизо. Один из них — генеральный директор фирмы "Юркомспорт" И. Б. Фролов. В период с июля 1992 года по февраль 1993 он получил 285 млн руб. по фальшивому авизо. Средства были перечислены со счета фирмы "Дальтекстильторг" на счет ТОО "Юркомспорт" в Перовском отделении Мосбизнесбанка. Авизо поступило из некоего коммерческого банка г. Махачкалы (его названия милиция не разглашает). По оперативным данным милиция вычислила получателя средств и задержала его. Другой получатель, также задержанный вчера — А. Г. Пашук, председатель совета "Ассоциации молодежных организаций". В сентябре 1992 года он получил в Перовском филиале Московского индустриального банка 367 млн руб., перечисленных на счет его ассоциации МП "Садко" (не путать с СП "Садко") по фиктивному авизо.
На минувшей неделе правоохранительные органы узнали о принципиально новой схеме банковского мошенничества, и Ъ спешит информировать о них своих читателей.
Милиция разбирается с новыми схемами воровства
Правда, честь в обнаружении нового способа хищения денег из коммерческих банков принадлежит самим банкирам, которые рассказали о своем открытии Министерству безопасности России. На прошлой неделе руководство Московского межрегионального банка предотвратило попытку использования фальшивого банковского гарантийного письма для получения кредита. Это письмо якобы было составлено московским коммерческим банком "Кредит-консенсус" и гарантировало обеспечение кредита в размере 250 млн руб. для одной из фирм (название не разглашается). Председатель банка "Кредит-консенсус" Александр Крысин раскрыл схему махинации: по заявлению заемщика гарантийное письмо на предоставление кредита подготовила третья фирма (название также не разглашается). Она и взялась подготовить обеспечение кредита. Гарантом кредита, согласно письму, стал "Кредит-консенсус". Но представители ММБ решили проверить подлинность документа и обратились для этого в банк, гарантировавший кредит, где им сообщили, что указанное письмо у них не зарегистрировано. Тогда "Кредит-консенсус" попросил МБР проверить подлинность документа. Сейчас МБР проводят экспертизу письма. Правление "Кредит-консенсуса" призвало всех держателей гарантийных писем перепроверить их подлинность в банковском реестре.
А вот схему другой кражи пока раскрыть не удалось. На прошедшей неделе московские милиционеры обнаружили крупную махинацию, в результате которой из нескольких коммерческих банков Москвы (названия их — тайна следствия) пропало 1,5 млрд руб. Задержаны четверо предпринимателей, участвовавших (по оперативным данным), в этой афере — директор МП "Ольга" Ярослав Седов, учредители объединения "Неково" Анатолий Никишин и Максим Орлов, а также директор МП "Юго-Запад" Кирилл Мазуров. Обвинения в хищении им пока не предъявили. Зато, обыскивая квартиру Седова, милиционеры нашли целый арсенал стрелкового оружия. Поэтому милиция кому-то из задержанных (кому — следственная тайна) предъявила обвинение по ст. 218 УК России ("незаконное хранение оружия"). По некоторым данным, кто-то из них был связан с московской оргпреступностью.