Прокуратура Самарской области признала законным постановление ГУ МВД России по региона о возбуждении уголовного дела по ч. 1 ст. 201 УК РФ (злоупотребление полномочиями) в отношении руководства АО КБ «Газбанк». Об этом сообщили в надзорном ведомстве.
В 2018 году Центральный банк РФ объявил об отзыве лицензии у самарского банка. Как выяснилось, за 2017–2018 гг. регулятор 11 раз применял в отношении компании меры надзорного воздействия, в том числе дважды вводил ограничения на привлечение вкладов населения. Кредитное учреждение скрывало свое реальное финансовое положение и не исполняло требования об адекватной оценке принимаемых рисков.
Временной администрацией в сентябре в СД МВД России было направлено заявление по ст. 159, 160, 165, 196 и 201 УК РФ по факту хищения имущества банка под видом выдачи кредитов физическим и юридическим лицам. В октябре Банк России направил в МВД и СК России заявление по факту злоупотребления полномочиями, выразившегося в ненадлежащем погашении задолженности по кредитам юридических лиц.
По версии следствия, с 2015 по 2018 года неустановленные лица из числа руководителей кредитного учреждения осуществили отчуждение оборотных активов банка, в том числе путем выдачи в нарушение установленной процедуры кредитов пяти физическим лицам без фактического обеспечения залогом, а также путем выдачи технических кредитов в адрес ряда юридических лиц, в том числе ООО «Грин», ООО «Сигма». Кроме того, отчуждение осуществлялось путем замены высоколиквидных активов банка на активы низкого качества посредством заключения с отдельными заемщиками из числа юридических лиц соглашений об отступном, с принятием от них на баланс банка имущества, реальная стоимость которого несоразмерна с величиной фактических долговых обязательств, и погашения тем самым их крупной кредиторской задолженности.
В результате активы банка были снижены на сумму не менее 7 млрд руб. Уголовное дело находится в производстве СЧ ГСУ ГУ МВД России по Самарской области.