Выезжающим за границу с большим количеством наличных придется объяснять происхождение денег. Речь пока идет о сумме более $100 тыс. Такая инициатива обсуждается в Федеральной таможенной службе. Ее главная цель — борьба с отмыванием средств и финансированием терроризма.
Фото: Дмитрий Лебедев, Коммерсантъ / купить фото
Такое нововведение значительно увеличит время пребывания в аэропорту. Кроме того, путешествующим придется запастись пачкой документов, отметил руководитель группы аналитиков «Центра аналитики и финансовых технологий» Марк Гойхман. При этом обойти нововведение, по его словам, будет несложно: «Я считают, что это не очень действенный метод борьбы со злоупотреблениями, денежными махинациями или финансированием терроризма.
Трудно представить, что человек, который действительно замешан в этих действиях, будет провозить большую сумму.
Уже сейчас есть необходимость декларации, что само по себе препятствует поползновениям таких злоумышленников. Обойти такие требования можно, например, с помощью криптовалют, которые и создавались-то во многом для того, чтобы скрыть происхождение и движение денег. Если гражданам все-таки нужно будет объяснять происхождение своих средств, я думаю, что им может потребоваться декларация о доходах, банковская выписка, какое-то свидетельство, скажем, о продаже ценных бумаг с брокерского счета, договоры займа. Но очень сложно предположить, что в суматохе аэропорта, при ограниченном времени на регистрацию и подготовку человека к полету будет возможность тщательно проверить все эти документы. Как это все будет происходить в реальности, предположить сложно. Может быть, будет какая-то первоначальная заметка о том, что человек подал такие-то документы, а после того, как он уже улетит, будет проходить проверка».
Несмотря на благие намерения властей, успешно реализовать предложение не удастся, уверен эксперт Международного финансового центра Владимир Рожанковский: «В принципе контроль, конечно, нужен. Но российская ФТС — это вообще притча во языцех. Чего только на нашей многострадальной таможне не происходило за рыночные годы. Поэтому сначала нужно навести там порядок, а уже потом делать скрининг операций выше $100 тыс. Не завершив первого этапа, приступать ко второму бессмысленно».
По данным ФТС, наличные на сумму до $1 млн россияне вывозили 800 раз, а более $1 млн — 600 раз.