ЦБ нашел источник коррупционных и «грязных» денег: все больше банков вовлечено в сомнительные валютно-обменные операции с наличными, говорится в письме регулятора. Как выяснил Центробанк, валюту скупают одни и те же люди, причем впоследствии они никогда ее не продают, что бы ни происходило с курсом. Как правило, это суммы в $100 тыс. за раз. Кто эти люди, остается тайной, следует из письма: клиенты, чьи данные фигурируют в документах банка, валюту в нем не покупали. По мнению экспертов ЦБ, подобные сделки проводятся для снабжения наличными нелегальных обменников, которые обслуживают «теневой» сектор экономики.
Фото: Сергей Коньков, Коммерсантъ / купить фото
Что это за схемы, и как работают «черные обменники»? Вице-президент компании «Золотой монетный дом» Алексей Вязовский рассказал, что, как правило, такие пункты существуют при небольших банках, и сейчас, судя по всему, регулятор намерен перекрыть эту лазейку: «У Центрального банка дошли руки до рынка "черных обменников", которые зачастую действуют под крышей небольших банков, продающих право любому человеку фактически открыть по франшизе свой обменный пункт.
Там действительно могут ходить нелегальные суммы из "теневой" экономики, осуществляться крупные покупки валюты под чужими документами и так далее.
Это еще один шаг, который делает Центральный банк, чтобы окончательно легализовать банковскую сферу. Не секрет, что мелкие банки у нас зачастую занимались не очень легальными операциями, у них очень много лицензий отозвано за последние несколько лет, но теперь контроль, можно констатировать, еще больше ужесточился».
ЦБ уже разослал в банки письмо, где рекомендовал кредитным организациям активизировать антиотмывочные процедуры. В противном случае может быть отозвана лицензия или ограничена работа банка. Управляющий партнер компании Paragon Advice Group Александр Захаров, в свою очередь, считает, что, возможно, речь просто о стремлении банков скрыть данные клиентов, которые регулярно проводят обменные операции на существенные суммы: «В принципе, я исключаю, что существует какой-то "теневой" вывод. Скорее всего, существует такая практика, когда обменники не хотят "светить" тех людей, которые покупают или продают конкретную валюту, и просто идут на поводу таких постоянных клиентов для того, чтобы не раскрывать их данные перед другими службами, например, налоговой».
По данным ЦБ, в сентябре в обменниках средний чек о проведении операций по обмену валюты, составлял $1,6 тыс.