Центробанк отозвал лицензии на осуществление банковских операций у московских банков «Агросоюз» и Банк инноваций и развития. Приказы опубликованы на сайте ЦБ.
В пресс-релизе Банка России говорится, что из-за недооценки риска на балансе кредитной организации «Агросоюз» образовался значительный объем проблемных активов. Утверждается, что ЦБ неоднократно применял в отношении банка меры надзорного воздействия, в том числе дважды вводил ограничения и один раз запрет на привлечение денежных средств физических лиц.
В ходе одной из проверок было выявлено отсутствие в кассе «Агросоюза» крупной суммы наличных денежных средств, превышающей 1,3 млрд руб. По данным ЦБ, «банк с целью сокрытия своего реального финансового положения представлял надзорному органу кассовые документы, имеющие признаки фальсификации, а также оказывал противодействие проведению представителями Банка России». Также инспекция установила, что «Агросоюз» «допускал нарушения требований законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем». Информация о банковских операциях буде направлена в правоохранительные органы.
В деятельности Банка инноваций и развития также были установлены неоднократные нарушения законодательства в сфере противодействия отмыванию доходов. В сообщении ЦБ говорится, что банк «на протяжении длительного времени находился в поле зрения Банка России в связи с проведением сомнительных транзитных операций», количество которых во втором и третьем кварталах 2018 года продолжало возрастать. «При этом значительную часть в структуре указанных операций составляли транзитные операции повышенного риска, в основном связанные с платежами клиентов, направленными на продажу денежной наличности торговыми компаниями. По этой причине работа службы внутреннего контроля банка в целях ПОД/ФТ признана неэффективной»,— рассказали в Центробанке.
Банки являются участниками системы страхования вкладов. По величине активов, на 1 октября 2018 года «Агросоюз» занимал 198-е место в банковской системе РФ, а Банк инновации и развития — 286-е место. В августе банк «Агросоюз» подпал под санкции США из-за предположительного нарушения режима санкций против КНДР.