Кипр ужесточает борьбу с «серыми» иностранными деньгами — Центробанк республики разослал коммерческим кредитным организациям циркуляр с требованиями разорвать отношения с компаниями-«пустышками» и объяснил, каких клиентов считать ненадежными. Об этом «Коммерсантъ FM» рассказали российский юрист и кипрский консультант, знакомые с документом. Какие требования предъявил регулятор? И как это отразится на российских компаниях, у которых есть счета на Кипре? Выяснял Иван Якунин.
Фото: Reuters
Сообщения о том, что на Кипре будут бороться с отмыванием денег, появлялись и раньше, но местный Центробанк все отрицал. Теперь официальный документ попал в Сеть. В нем четыре требования к компании, которая хочет открыть счет на Кипре. Она должна физически присутствовать в стране, а не только иметь почтовый адрес; действительно вести экономическую деятельность в республике; компания не может быть зарегистрирована в офшорах, в которых бизнес не обязан подавать регуляторам финансовую отчетность. И, наконец, последнее — бизнес не должен значиться налоговым резидентом в любом «налоговом оазисе».
Если хотя бы один пункт не соблюден, кипрские банки могут отказать в обслуживании как новому, так и действующему клиенту. Это продолжение политики местного регулятора, которую он проводит уже несколько месяцев, рассказал партнер Paragon Advice Group Александр Захаров, который опубликовал перевод циркуляра в Facebook: «В мае этого года многие сервис-провайдеры получали от банков списки компаний и давали исчерпывающие объяснения, не являются ли они сомнительными. Бизнесу предлагалось либо перейти в другой банк, либо обеспечить себе физическое присутствие на острове. В противном случае давалось два месяца для того, чтобы закрыть счет и получить чек. Я не рекомендовал бы сейчас заниматься переводом средств тех компаний, которые уже попали в списки. В любом случае деньги выпустят, но они получат "красную метку"».
Не исключено, что кипрский регулятор ужесточает контроль неспроста. На рынке его действия связывают с недавним визитом представителей Минфина США, которые ранее уже встречались с латвийским регулятором, после чего он также запретил сотрудничать с офшорными компаниями. В итоге в стране закрыли около 13% вкладов, а крупный банк ABLV, который работал в основном с нерезидентами, потерял больше $1 млрд и закрылся.
Хотя борьбой исключительно с российским токсичным капиталом такие меры назвать нельзя, считает директор московского офиса компании Tax Consulting UK Эдуард Савуляк: «Идет борьба не с подозрительными компаниями, а с компаниями, которые действительно ничего из себя не представляют. Другими словами, с "пустышками". Соответственно, критерии достаточно простые. Основной — это непредставление отчетности в своей юрисдикции.
Положа руку на сердце, действительно в кипрских банках подавляющее большинство именно офшорных компаний имели счета.
С другой стороны, любую компанию под эти признаки подвести нельзя, не получится этого сделать. Нет же задачи, чтобы у кипрских банков вообще не было клиентов. Есть задача, чтобы они были чуть "почище", чем сейчас».
Кипр — традиционно одно из самых популярных направлений для российских денег на фоне обострившейся борьбы с «серыми» экономическими зонами. Здесь самый низкий в Европе налог на прибыль, и при всех затратах на открытие местного офиса остаться на Кипре все-таки выгоднее, убеждены юристы.
Очередная инициатива Центробанка взволновала клиентов, но резких движений пока никто не делает, сообщила «Коммерсантъ FM» партнер кипрской юридической компании Michael Kyprianou&Co Ольга Пшеничная, которая также подтвердила существование нового циркуляра: «Пока что банк ни с кем не разорвал отношения. Там ждут и находятся начеку. Если вдруг какой-то компании откажут в обслуживании, то она может попытаться открыть офис на Кипре, чтобы соответствовать новым требованиям, а если не получится, — просто переводить бизнес. Процедура открытия и закрытия компании в республике занимает один месяц».
В документе не указывают, когда именно требования вступают в силу, но одна зацепка все-таки есть. Представители ЦБ пишут, что сейчас все банки должны изучить списки своих клиентов и выявить тех, кто не подходит под указанные критерии. Рассказать регулятору о результатах своего исследования они должны до 31 июля.
Ранее юристы предполагали, что давление на кипрские власти оказывалось из-за санкций. Почти 10% Bank of Cyprus принадлежат миллиардеру Виктору Вексельбергу.