Как стало известно “Ъ”, ГУ МВД по Москве завершило расследование уголовного дела совладельца банка «Мираф» уроженца Боливии Марио Игнасио Монхе Симонса и другого акционера кредитного учреждения, бывшего директора аудиторской компании «Константа» Натальи Казаковой. Им предъявлено обвинение в хищении банковских средств путем выдачи необеспеченных кредитов. За время расследования сумма вменяемого фигурантам ущерба увеличилась с 100 млн руб. до 873,2 млн руб., а количество фирм, участвовавших, по версии следствия, в хищении, возросло с одной до девяти.
Фото: Эмин Джафаров, Коммерсантъ / купить фото
Уголовное дело, фигурантами которого стали совладелец и председатель совета директоров банка «Мираф» уроженец Боливии Марио Игнасио Монхе Симонс и бывший директор аудиторской компании «Константа» Наталья Казакова, Главное следственное управление (ГСУ) ГУ МВД по Москве возбудило по ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество в особо крупном размере) в марте 2017 года. Этому предшествовала проверка финансово-хозяйственной деятельности «Мирафа» Центробанком, которую регулятор провел в начале 2016 года. Выводы ЦБ оказались неутешительными для кредитной организации: «Банк "Мираф" неоднократно нарушал требования, предусмотренные законом "O противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", размещал денежные средства в низкокачественные активы и не создавал адекватных принятым рискам резервов». Кроме того, по данным Центробанка, руководство банка не раз представляло регулятору «существенно недостоверную отчетность о своей деятельности». В феврале 2016 года у «Мирафа» была отозвана лицензия. Тогда же к проверке проблемного банка подключилось Агентство по страхованию вкладов (АСВ), по материалам которого и было возбуждено дело.
ООО «Мираф-банк» было основано в 1993 году в Омске. В систему страхования вкладов банк вступил в октябре 2004 года, основными его бенефициарами были 14 человек, в том числе председатель совета директоров Марио Игнасио Монхе Симонс (9,8%) и Наталья Казакова (4,67%).
В марте 2016 года оперативники ГУЭБиПК МВД в рамках уголовного дела о мошенничестве задержали в Москве около 20 ответственных сотрудников банка — членов кредитного комитета, совета директоров и правления, а также аудиторской компании «Константа». После допросов все, кроме боливийца и Натальи Казаковой, были отпущены под подписку о невыезде.
Изначально следствие считало, что Марио Игнасио Монхе Симонс и Наталья Казакова «в 2013–2015 годах организовали изготовление заявок на получение кредитов от генеральных директоров фиктивных заемщиков». Первой такой фирмой стало ООО «Гризар», рекомендованное госпожой Казаковой боливийскому банкиру, которое в тот момент находилось в стадии ликвидации. Через нее, говорится в деле, из банка было похищено 100 млн руб. в виде невозвратного кредита. Как установили следователи, ООО «Гризар» переоформило свой кредит на ООО «Компания "Аспект"», которое, в свою очередь, предоставило банку «Мираф» в качестве залога государственные облигации внешнего займа Минфина РФ на $200 тыс. А затем договор залога был расторгнут.
По ходу расследования сотрудники ГСУ ГУ МВД по Москве пришли к выводу, что по аналогичной схеме Марио Игнасио Монхе Симонс и Наталья Казакова, оформив договоры займа еще с несколькими подконтрольными фирмами-однодневками, в том числе ООО «Интор», ООО «Бруссар», ООО «Глобал Трейд», похитили в 2013–2015 годах из банка в общей сложности более 873,2 млн руб.
Фигурантам дела на днях было предъявлено обвинение в окончательной редакции, они начали знакомиться с материалами дела, которое насчитывает почти 40 томов.
По словам адвоката госпожи Казаковой Юлии Бондаренко, ее подзащитная вину не признает. От других комментариев адвокат отказалась. Позиция банкира Марио Игнасио Монхе Симонса, по некоторым данным, постоянно меняется: он то категорически отвергает причастность к махинациям, то признает вину частично, утверждая, что банк действительно оформлял кредиты по той схеме, о которой говорится в деле, но лишь «для финансовой отчетности перед регулятором».