США, Великобритания, Германия, Канада, Турция и Финляндия вняли рекомендациям FATF (международная организация по борьбе с отмыванием преступных доходов) и объявили о том, что впредь к Украине как к стране недостаточно активно противодействующей отмыванию грязных денег будут применяться строгие финансовые санкции. В ближайшее время их примеру намерены последовать Япония и Дания.
Напомним, что первой свое отношение к Украине выразила Германия: федеральное ведомство по контролю над финансовой деятельностью дало указание банкам и страховым предприятиям "выполнить решения, принятые на заседании FATF 19 декабря минувшего года" и "принять меры по более жесткому контролю над денежным оборотом с Украиной". Теперь немецкие банкиры будут обязаны в случае совершения финансовых транзакций с Украиной объемом более 15 тыс. евро подавать соответствующие "заявления о подозрении в отмывании денег, если не может быть сразу исключено, что такого не происходило".
Последовала рекомендациям FATF и Канада. Офис суперинтенданта финансовых организаций и аналитический центр финансовых операций рекомендовали местным банкам и компаниям "ввести повышенный уровень безопасности" при денежных операциях с Украиной, поскольку все финансовые транзакции с ней "потенциально опасны". Канадским бизнесменам рекомендуется "воздерживаться от необоснованных финансовых транзакций" между Канадой и Украиной.
Однако жестче всех к вопросу о введении санкций против Украины подошли в Лондоне. Посольство Великобритании в Киеве выступило с заявлением, в котором говорится, что отмыванием денег может являться "весь денежный обмен британских банков с Украиной". Поэтому казначейство Великобритании рекомендует своим гражданам, компаниями и правительственным учреждениям "принимать необходимые меры предосторожности при вступлении в деловые отношения с физическими и юридическими лицами с Украины", чтобы не оказаться причастными к отмыванию денег. Кроме того, финансовые учреждения Великобритании теперь обязаны сообщать в Национальную криминальную разведывательную службу обо всех финансовых операциях с участием граждан или компаний--резидентов Украины, за исключением тех случаев, когда "предоставлены убедительные доказательства законности" той или иной сделки. Британские банки получили право пересмотреть процедуру открытия счетов, "принимая во внимание дополнительные риски, связанные с участием в деловых отношениях физических лиц или предприятий, находящихся на Украине".
Британские банкиры уже начали выполнять рекомендации своего правительства: они закрывают счета украинским банкам-корреспондентам. По словам заместителя директора департамента казначейства "Кредит Банк (Украина)" Юрия Малюка, "один британский расчетный банк" известил украинские банки-корреспонденты о закрытии корсчетов. Причина — "объемы операций настолько незначительны, что банку невыгодно заниматься контролем операций с Украиной, как того требуют власти". Впрочем, начальник управления регулирования ресурсов ВАБанка Александр Заварихин уверен, что раз речь идет о незначительных суммах, то и последствия для украинских банков тоже будут незначительными.
Решение Турции и Финляндии, а также намерения Японии и Дании ввести против Украины финансовые санкции украинских банкиров огорчает, хотя и не слишком. "Через банки этих стран проходит очень незначительное количество расчетов",— заявил Ъ председатель правления одного из крупных украинских банков. Впрочем, тут же добавил: "Тем не менее это неприятно. Даже если на своем следующем заседании FATF пересмотрит свое решение в отношении Украины, нам потом придется отмывать уже не деньги, а репутацию. А это сделать намного труднее".
Следующее заседание FATF, на котором будет решаться украинский вопрос, состоится 12 февраля 2003 года. Ъ будет следить за развитием событий.
КИРИЛЛ Ъ-РАЗУМОВСКИЙ, Киев