В Пензенской области четверым местным жителям предъявлено обвинение в незаконной банковской деятельности, совершенной организованной группой, с извлечением дохода в особо крупном размере (ч. 2 ст. 172 УК РФ), неправомерном обороте средств платежей (ч. 2 ст. 187 УК РФ) и незаконном образовании юридического лица (ч. 2 ст. 173.1 УК РФ).
По данным следствия, в январе 2013 года 43-летний житель Пензы создал преступную группу, в которую привлек сообщников, в том числе двух женщин. Группа, полагают следователи, создала не менее 18 «технических» фирм, зарегистрированных на подставных руководителей, и открыла для них расчетные счета в 22 российских банках с заключением договоров о дистанционном банковском обслуживании данных счетов. «Получив денежные средства через "технические" фирмы, члены ОПГ осуществляли незаконные банковские операции, связанные с обналичиванием и "транзитом" указанных денежных средств путем изготовления поддельных платежных поручений с помощью систем дистанционного банковского обслуживания и электронно-цифровой подписи "директора"»,— поясняет следствие. За обналичивание и перевод денег группа получала не менее 9,5% поступавших для теневых операций сумм.
В итоге, с 2013 по 2017 год нелегальный банк, по подсчетам следствия, провел незаконные банковские операции на общую сумму более 862 млн руб., заработав на этом более 81 млн руб. Уголовное дело возбуждено на основании результатов оперативно-розыскной деятельности, представленных пензенским управлением ФСБ. Предполагаемый организатор преступной схемы заключен под стражу, остальные помещены под домашний арест. Фигуранты вину не признают.