Свой первый юбилей — годовщину со дня подписания указа президента о создании комитета по финансовому мониторингу (КФМ) — финансовые разведчики решили отметить разбором полетов. На состоявшейся в пятницу расширенной коллегии ведомства (см. предыдущий номер Ъ) разведчики обсуждали первые профессиональные достижения и строили планы на будущее. Планов громадье.
Финансовые разведчики и иностранцы
Итогами состоявшейся коллегии, впрочем, как и итогами своей работы в 2002 году, разведчики остались довольны. Председатель КФМ Виктор Зубков не скрывал чувства законной гордости. Во-первых, сам факт того, что на коллегию к разведчикам пришли практически все приглашенные (за исключением вице-премьера Алексея Кудрина, сославшегося на болезнь) из других министерств и ведомств, а это Генпрокуратура, ЦБ, Минфин, МНС, ФСНП, МВД, ФСБ, ФАПСИ и ряд других, уже внушил главе КФМ оптимизм. Получается, что к деятельности финансовых разведчиков относятся серьезно. Причем не только в России, но и за границей. "Мы теперь в мировом сообществе известны, нас признают, и это главное",— заявил Виктор Зубков.
Глава КФМ сообщил, что после того как Россия в начале октября 2002 года была исключена из черного списка FATF (Financial Action Task Force, международная организация по борьбе с отмыванием преступных доходов), иностранные разведчики прямо-таки зачастили в Россию. В гостях у Виктора Зубкова уже побывали разведчики из Италии, а на днях глава КФМ принимал делегацию финансовых разведчиков Франции. По его словам, "иностранцы поражены" теми результатами в борьбе с отмыванием преступных доходов, которые Россия достигла за такой короткий срок, то есть меньше чем за год (КФМ начал свою работу 1 февраля 2002 года). "Даже у них нет того, что уже сейчас есть у нас",— похвастался Виктор Зубков.
Финансовые разведчики и стукачи
Чего же такого нет у французов и итальянцев, а есть у российских разведчиков, глава КФМ не конкретизировал, сославшись на конфиденциальность подобной информации. Более того, не захотел он называть и какие-либо конкретные цифры, характеризующие результаты своей работы. "Все равно вам они ничего не скажут. Могу сказать, что материалов в правоохранительные органы мы передали достаточно. И правоохранительным органам работать с ними интересно",— ушел от ответа Виктор Зубков.Единственным качественным показателем работы разведчиков он назвал лишь тот факт, что если французские разведчики (соответствующая структура существует во Франции уже 11 лет) за прошлый год направили своим правоохранительным органам 226 материалов по фактам отмывания грязных денег, то у российских разведчиков в этом году "должно получиться больше". Правда, и поток поступающей в КФМ информации о подозрительных операциях, которую разведчикам обязаны направлять банки и ряд других организаций, также внушителен: они получают по 1500-2000 сообщений в сутки. Учитывая, что организаций-стукачей также насчитывается около 2000, то получается что каждая из них в среднем стучит на одного своего клиента в день. Правда, в КФМ признают, что банки иногда представляют разведчикам "некачественную информацию", о чем они вынуждены информировать ЦБ, чтобы тот, в свою очередь, принял меры.
В любом случае все стекающиеся в КФМ данные тщательно анализируются, после чего разведчики решают, что передавать на дальнейшую разработку правоохранительным структурам. "Процесс анализа не хаотичный, а осмысленный, управляемый",— сообщил Виктор Зубков. Итог — за прошедшее время разведчикам удалось вскрыть и систематизировать массу различных схем, с помощью которых происходит отмывание преступных доходов. По словам главы КФМ, "'прачечные' обнаружены по всей России, и наша задача — их ликвидировать". Механизм работы обнаруженных схем разведчики тщательно скрывают, ссылаясь на то, что до тех пор пока преступники или потенциальные преступники не догадываются о том, что сотрудникам КФМ об их махинациях все заранее известно, ловить их будет проще.
Тем не менее с поимкой и наказанием преступников дело в России пока обстоит не лучшим образом. Ни одного суда по факту отмывания преступных доходов еще не состоялось, хотя КФМ их "ждет с нетерпением". Виктор Зубков признался, что сейчас многие правоохранительные органы попросту "не готовы, чтобы по-крупному разбираться в сложных финансовых схемах", а потому разведчики впредь собираются им помогать и "сопровождать каждый переданный материал".
Финансовые разведчики и менты
Впрочем, без помощи правоохранительных органов финансовым разведчикам также не обойтись. Особенно в связи с тем, что после Нового года у них появляются новые обязанности: им поручено бороться с финансированием терроризма. Как это будет происходить, пока не совсем ясно. Тем более что опыт перенимать тут, по сути, не у кого.Виктор Зубков признался, что финансовые разведки во всем мире начали заниматься этой проблемой около года назад и пока каких-либо существенных результатов не достигли. КФМ также приступил к работе по выявлению финансовых операций, направленных на финансирование терроризма. Правда, пока, в отсутствие соответствующего законодательства, весьма поверхностно. Как пояснил первый заместитель КФМ Юрий Чиханчин, комитет уже "видит часть операций", в отношении которых есть подозрения, что они производятся для финансирования лиц, подозреваемых в терроризме. Проблема заключается, в частности, в том, что террористов финансируют зачастую вполне легально через прозрачные структуры, фонды и тому подобное, то есть через такие организации, обвинить которые в отмывании преступных доходов и выйти через это на деньги террористов не представляется возможным.
И даже с внесением ряда поправок в закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем", которые вступят в январе 2003 года, бороться с деньгами террористов разведчикам вряд ли станет существенно легче. В частности, законом предусмотрено, что кредитные организации смогут отказывать клиентам в заключении договора банковского счета или вклада с гражданами и юридическими лицами в случае, если банк получит сведения об их участии в террористической деятельности. Перечень таких потенциально опасных граждан и компаний, которым, собственно, и будут руководствоваться банки, должно составить правительство. Но попадут туда только те, кто отвечает определенным критериям. Например, если в отношении подозрительного лица уже есть соответствующее решение суда о его причастности к террористической или экстремистской деятельности. Понятно, что на составление подобного перечня потребуется время. Да и войдут туда далеко не все те, кто реально занимается финансированием терроризма.
Вот и получается, что у правоохранительных органов с их оперативными методами работы, недоступными КФМ, возможностей бороться с деньгами террористов на деле оказывается куда больше, чем у финансовых разведчиков, которым, по сути, в борьбе с терроризмом приходится рассчитывать разве что на случай.
КФМ планирует вплотную работать с правоохранительными органами, чтобы наладить свою антитеррористическую деятельность. Кроме того, по словам Виктора Зубкова, разведчики надеются и на помощь своих иностранных коллег. Более того, с теми странами, о которых уже сейчас имеются сведения о том, что именно с их территорий террористы получают деньги, КФМ планирует заключать специальные соглашения и оговаривать все нюансы обмена информацией о возможных каналах подпитки террористической деятельности.
ГАЛИНА Ъ-ЛЯПУНОВА