Алексей Седов, руководитель службы финансового контроля Банка Москвы:
— Имеет смысл подумать над вопросом о вступлении в такое добровольное банковское объединение. Но эту идею надо обкатать на практике. Если в АРБ смогут довести до ума "Закон о противодействии..." и убедить законодателей в необходимости внесения поправок, то польза от такого добровольного объединения банков будет. Сейчас у нас с представителями ЦБ возникает много трений. Хотелось бы, чтобы определения противозаконных операций были прописаны детальнее.
Михаил Алексеев, зампред правления Росбанка:
— К этой инициативе у меня отношение сдержанное. И вот почему. У нас в России за последнее время достигнут существенный прогресс в области борьбы с легализацией. Принят закон, создан КФМ, построена эффективная система сбора и обработки информации. Я считаю, в этом вопросе центр тяжести должен лежать на государственных организациях. Затрудняюсь сказать, будет ли эта инициатива эффективной. Мое личное мнение: не все инициативы с ходу можно однозначно приветствовать, пусть даже и в такой важной сфере.
Алексей Коровин, зампред правления Импэксбанка:
— Честно говоря, за год достаточно информации накопилось и в КФМ, и в ЦБ. К сожалению, банки до сих пор занимали пассивную роль в процессе, в разработке закона "О противодействии..." они участия не принимали. Если банки будут взаимодействовать с властями, это очень полезно. И мы будем принимать участие в реализации этих предложений АРБ.
Виктор Исаков, начальник службы финансового мониторинга банка "Зенит":
— Скорее всего, мы вступим в такое объединение. Вопрос в том, не будет ли оно дублировать КФМ. Такое объединение будет иметь смысл в том случае, если требования к его участникам по предоставлению информации будут еще более жесткими, чем требования КФМ. Но при этом на первых порах у банков могут возникнуть проблемы с собственными клиентами. Многие из них из-за низкой налоговой культуры просто побоятся иметь дело с банком, входящим в такое объединение. Ведь, например, уклонение от уплаты налогов по западным стандартам является признаком отмывания, а по нашим — нет. С другой стороны, некоторые клиенты, наоборот, будут обслуживаться именно в таких банках, чтобы показать: у нас все в порядке.
Дмитрий Суздальцев, зампред правления Росевробанка:
— Я положительно отношусь к инициативам АРБ, хотя наш банк и не является членом этой ассоциации. И если мы станем ее членами, то войдем в банковское объединение по противодействию доходам, полученным преступным путем.
