Вчера Совет федерации одобрил поправки к противоотмывочному закону, несмотря на то что в документе, по мнению сенаторов, был ряд недостатков. Впрочем, иначе и быть не могло — ведь эти поправки изначально были политическим заказом.
Согласно поправкам к закону "О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем", список организаций, которые должны "стучать" в Комитет по финансовому мониторингу (КФМ) на своих клиентов, заметно расширен. Туда попали организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгметаллов и драгкамней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий; организации, содержащие тотализаторы и букмекерские конторы, а также проводящие лотереи и иные игры, в которых разыгрывается призовой фонд; организации, управляющие инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами. Кроме того, кредитные организации наделяются правом отказывать клиентам в заключении договора банковского счета или вклада с гражданами и юридическими лицами, а также получают право приостанавливать подозрительные операции на два дня, после чего финансовые разведчики могут продлить действие ограничения еще на пять дней.Поправки к противоотмывочному закону изначально выглядели своего рода политическим заказом — очень уж не нравилось российским чиновникам нахождение России в списках FATF. Глава комитета по финансовому мониторингу Виктор Зубков не отрицал, что рассмотрение поправок в Госдуме было запланировано именно на время, когда комиссия FATF находилась в России. Напомним, что Госдума приняла поправки, снимающие последние претензии FATF к России, сразу во втором и третьем чтениях 27 сентября.
И вот вчера эти поправки одобрил и Совет федерации. "При рассмотрении поправок на комитете высказывались мнения, что этот законопроект негативно повлияет на общую тенденцию финансовой либерализации. Но в общем, понимая важность этого закона и несмотря на недостатки, мы рекомендовали членам Совета федерации принять этот законопроект",— отметил член комитета Совета федерации по финансовым рынкам и денежному обращению Игорь Провкин.
Среди существенных недостатков председатель комитета СФ по финансовым рынкам Сергей Васильев отметил отсутствие законодательных критериев при отказе кредитной организации заключить договор об открытии счета или выполнить распоряжение клиента о совершении операций с денежными средствами. По его мнению, подобная "неопределенность может создать почву для злоупотреблений". Кроме того, возможность отказа в осуществлении операции или приостановлении ее на два дня для проведения проверки может обернуться для банков неприятностями. Если выяснится, что по результатам проверки подозрение банка против своего клиента было необоснованным, банк не застрахован от применения к нему штрафных санкций со стороны потерпевшего убытки клиента.
По мнению банкиров, при такой неопределенной ситуации будут приниматься решения, которые не будут портить отношения с клиентами. "Банки не будут рисковать ни репутацией, ни деньгами своих клиентов. Чтобы такие поправки действительно работали, необходимо их четко прописать",— считает зампредправления Росевробанка Дмитрий Суздальцев.
Теперь поправки должен утвердить президент, но если учесть, что именно он выступил их инициатором, можно не сомневаться, что это будет сделано в самое ближайшее время.
АЛЕКСАНДР Ъ-ЗАХАРОВ