бизнес и власть
Вчера глава комитета финансового мониторинга (КФМ) Виктор Зубков обнародовал результаты работы своего ведомства за четыре месяца. Выяснилось, что из почти 200 тыс. сообщений банков о подозрительных операциях своих клиентов комитет всерьез воспринял лишь 0,03% подобных донесений, а дал ход лишь одному делу. И это неудивительно: похоже, что основная задача финразведки — показать развитым странам, что Россия активно борется с отмыванием "грязных" денег.Свое заявление Виктор Зубков сделал на годовом собрании ассоциации региональных банков "Россия" (см. стр. 14). Он сообщил, что комитет финансового мониторинга получает от банков до 1500 сообщений в день. На основании этих сообщений выявлено 50 случаев явного отмывания капитала, эти данные переданы в прокуратуру, и уже заведено одно уголовное дело.
Столь откровенные признания главы финразведки можно назвать неожиданными — до сих пор это ведомство в случаях, когда заходила речь о масштабах доносительства банков на своих клиентов, в основном ограничивалось заявлениями о мегабайтах поступающей информации, категорически отказываясь обнародовать конкретные результаты деятельности. Тем более что и похвастаться финразведке, как выяснилось, по большому счету нечем. Действительно, если верить господину Зубкову, то за прошедшие четыре месяца финразведка должна была получить от банков порядка 180 тыс. сообщений о подозрительных сделках. Из них внимание разведчиков привлекли лишь 50, то есть менее 0,03%. Это значит, что основной массив сообщаемых банками сведений о подозрительных операциях представляет собой некий "информационный мусор", основное назначение которого — продемонстрировать лояльность властям в исполнении закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем". И это неудивительно: еще во время подготовки закона Ъ предупреждал, что нечеткость определения понятия "сомнительной сделки" приведет к массовому доносительству банков на клиентов по малейшему поводу, поскольку в случае, если банк забывает отправить соответствующий донос, ему грозит отзыв лицензии. Фактически это признал и сам глава финразведки, отметив вчера, что "качество поступающей информации разное".
Вместе с тем заявление Виктора Зубкова может иметь и чисто практический смысл. Дело в том, что 5-6 июня будет решаться вопрос о приеме КФМ России в ассоциацию финансовых разведок "Эгмонт" (см. справку) — о намерении вступить в данную ассоциацию также вчера заявил господин Зубков. Вступление в "Эгмонт" крайне важно для российских властей, поскольку может помочь нашей стране избежать санкций в связи с отсутствием контроля за "грязными" деньгами.
Единственная проблема, которая при этом остается,— обнародованные господином Зубковым масштабы доносительства. 180 тыс. подозрительных сделок за четыре месяца — это очень много. По словам банкиров, беседовавших на данную тему с представителями правоохранительных органов США, там количество подобных сообщений на порядок меньше (около 350 тыс. за десять лет). Так что "тотальный стук" может оказать плохую услугу России — западные партнеры на основе статистических данных могут решить, что наш бизнес по большей части является криминальным.
Остается открытым и еще один вопрос — что за уголовное дело по отмыванию денег имел в виду Виктор Зубков. В КФМ вчера категорически отказались от комментариев по этому поводу. Однако некоторые предположения сделать все-таки можно. Так, по данным Ъ, в начале этого года под подозрение в отмывании средств попали клиенты банка "Авангард". УФСНП России по Центральному административному округу Москвы возбудило уголовное дело по факту незаконного вывода средств за границу. В рамках этого дела были допрошены не только клиенты, заподозренные в подобных операциях, но и президент банка Кирилл Миновалов, который был вызван на допрос 9 апреля. В тот момент в банке "Авангард" Ъ сообщили, что не могут дать комментариев по поводу допроса Кирилла Миновалова, и посоветовали обращаться по всем вопросам к адвокату Анатолию Кучерене. В свою очередь, господин Кучерена заявил Ъ, что господин Миновалов действительно был допрошен, причем речь шла об одной из фирм, державших свои счета в банке. По словам адвоката, Кирилл Миновалов был допрошен как свидетель в рамках уголовного дела, возбужденного против этой фирмы, а к самому банку никаких обвинений предъявлено быть не может, поскольку он выступает в этом деле как свидетель.
НАТАЛЬЯ Ъ-КУЛАКОВА, МАКСИМ Ъ-БУЙЛОВ, ПЕТР Ъ-РУШАЙЛО