По данным Объединенного кредитного бюро (ОКБ), количество заявок на банковские кредиты от физлиц с подозрением на мошенничество в I квартале 2016 года в России выросло на 82%. Совокупное число входящих заявлений увеличилось менее чем на 30%, а доля подозрительных заявок в общем потоке заявлений выросла с 2,7% до 3,5%.
«Продолжает увеличиваться количество заявлений от так называемых "социальных мошенников", то есть заемщиков, которые предоставляют недостоверную информацию о своем трудоустройстве и доходе для повышения своих шансов на получение кредита. В настоящий момент почти четверть подозрительных заявок содержит такую информацию»,— цитирует «Интерфакс» гендиректора ОКБ Даниэля Зеленского.
Отмечается, что максимальный рост заявок с подозрением на мошенничество был зафиксирован в I квартале 2016 года в Дальневосточном федеральном округе (+182%), Южном федеральном округе (+123%), Сибирском федеральном округе (+121%), Северо-Кавказском федеральном округе (+117%), Приволжском (+106%).
Ранее Банк России разрешил банкам полностью разрывать договорные отношения с клиентом, если хотя бы по одному из его счетов были попытки провести сомнительные операции. До сих пор из-за неоднозначной формулировки антиотмывочного закона банки позволяли себе прекращать отношения с клиентом лишь в части счетов, по которым были проведены сомнительные операции. Теперь же банкиры смогут полностью прекратить общение с подозрительным контрагентом, заручившись разъяснениями регулятора.
Подробнее о решении ЦБ читайте в материале «Ъ» «Один раз — и полный отказ».