Согласно новому исследованию Morgan Stanley, урегулирование последствий финансового кризиса 2007–2008 годов обошлось ведущим мировым банкам в $260 млрд. При этом в ближайшие два года сумма различных выплат увеличится еще на $65 млрд.
Фото: Reuters / Eric Thayer
Волна штрафов и урегулирований судебных исков, последовавших вслед за финансовым кризисом 2007–2008 годов, уже обошлась ведущим мировым банкам в $260 млрд. Как сообщает Financial Times, ссылаясь на данные нового исследования Morgan Stanley, в ближайшие два года эта сумма будет только увеличиваться. Основываясь только на данных о тех выплатах, что готовятся выполнить европейские и американские банки различным регуляторам, можно сделать вывод, что общий объем расходов финансовых институтов вырастет к 2017 году на $65 млрд.
Аналитики Morgan Stanley изучили расходы, связанные с мировым финансовым кризисом, 5 крупнейших банков США и 20 — Европы. Согласно их подсчетам, львиная доля выплат пришлась на пять из изученных банков: Bank of America, Morgan Stanley, JPMorgan, Citi и Goldman Sachs. Они понесли потери на общую сумму $137 млрд. Еще $15 млрд им предстоит выплатить в ближайшие пару лет. Что касается европейских банков, то на долю 20 крупнейших из них приходится $125 млрд, а еще $50 млрд они заплатят в ближайшее время.
К расходам банков относятся в большей степени штрафы, которые были наложены на них за различные нарушения, связанные с периодом мирового финансового кризиса. Это выплаты за манипулирование межбанковскими процентными ставками, нарушения законодательства в области ипотечного кредитования в США, навязывание страховых выплат клиентам в Великобритании. Так, нарушения на ипотечном рынке США вылились в $110 млрд штрафов, навязывание услуг по страхованию платежеспособности обошлось банкам в $43 млрд, нарушения на рынках Forex — $15 млрд, столько же было выплачено за отмывание денег, а манипулирование ставками LIBOR и EURIBOR стоили финансовым институтам порядка $10 млрд.
При этом, как отмечает управляющий директор Morgan Stanley Хью ван Стенис, затраты банков не ограничиваются только штрафами и финансовой сферой: «На урегулирование злоупотреблений уходят время системы менеджмента банков и серьезные бюджетные средства отделов информационных технологий, которые могли бы быть направлены на подготовку банка к будущему»,— отмечает господин ван Стенис.
Больше всех на урегулирование последствий различных нарушений выделил Bank of America, выплативший в общей сложности $65,5 млрд. За ним следуют JPMorgan с $42,4 млрд штрафов и Lloyds, заплативший $41,8 млрд.
$6 млрд за LIBOR
Citi, JPMorgan Chase, Barclays, RBS и UBS в середине мая официально признали свою вину в махинациях на валютных рынках и выплатят в общей сложности $6 млрд в качестве штрафов в рамках беспрецедентного соглашения с Министерством юстиции США. Беспрецедентность соглашений заключается в том, что признание вины в совершении уголовного преступления последует от головных банков или их крупнейших подразделений, а не от менее крупных структур финансовых корпораций, как это бывало раньше. Читайте подробнее