Правительство:
Обязательный контроль;запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем;
обязательные процедуры внутреннего контроля;
обеспечительные меры, принимаемые в отношении доходов, полученных преступным путем;
конфискация доходов, полученных преступным путем, по решению суда в соответствии с законодательством Российской Федерации;
иные меры, принимаемые в соответствии с законодательством Российской Федерации.
Госдума:
Обязательные процедуры внутреннего контроля;обязательный контроль;
запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем;
иные меры, принимаемые в соответствии с федеральными законами.
2. Организации, которые обязаны передавать в уполномоченный орган информацию
Правительство:
Банки и иные кредитные организации, осуществляющие свою деятельность в соответствии с банковским законодательством;профессиональные участники рынка ценных бумаг;
страховые и лизинговые компании;
организации почтовой, телеграфной связи и иные некредитные организации, осуществляющие перевод денежных средств;
организации, осуществляющие организацию и содержание тотализаторов и игорных заведений;
ломбарды, организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, а также предметов антиквариата;
нотариусы, организации и учреждения, осуществляющие удостоверение сделок физических и юридических лиц с имуществом, прав физических и юридических лиц на имущество, регистрацию прав на имущество и сделок с ним;
организации, осуществляющие проведение лотерей.
Госдума:
Кредитные организации;профессиональные участники рынка ценных бумаг;
страховые и лизинговые компании;
организации почтовой, телеграфной связи и иные некредитные организации, осуществляющие перевод денежных средств;
ломбарды.
3. Операции с денежными средствами, подлежащие обязательному контролю (статья 6 закона)
Правительство:
1. Операция с денежными средствами или иным имуществом (кроме недвижимого) подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 500 000 рублей, а по своему характеру она относится к одному из видов операций, предусмотренных пунктом 2 настоящей статьи.2. К операциям с денежными средствами или иным имуществом, подлежащим обязательному контролю, относятся:
1) операции с денежными средствами в наличной форме, в том числе:
снятие со счета или зачисление на счет юридического лица денежных средств в наличной форме, когда это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности;
покупка или продажа наличной иностранной валюты;
приобретение физическим лицом ценных бумаг за наличный расчет;
получение физическим лицом денежных средств по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом;
обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства;
внесение физическим лицом в уставный капитал организаций денежных средств в наличной форме;
2) операции по банковским счетам (вкладам), в том числе:
зачисление на счет денежных средств, поступивших от физического или юридического лица, имеющего соответственно местожительство или местонахождение в офшорной зоне, свободной или особой экономической зоне или в регионах, в отношении которых имеются сведения о незаконном производстве наркотических средств, либо являющегося владельцем счета в банке, зарегистрированном в указанных зонах или регионах. Перечень указанных зон и регионов определяется правительством Российской Федерации;
перевод денежных средств на счет физического или юридического лица, имеющего соответственно местожительство или местонахождение в офшорной зоне, свободной или особой экономической зоне или в регионах, в отношении которых имеются сведения о незаконном производстве наркотических средств, либо являющегося владельцем счета в банке, зарегистрированном в указанных зонах или регионах. Перечень указанных зон и регионов определяется правительством Российской Федерации;
перевод денежных средств, ранее накопленных (аккумулированных) на счете (размещенных во вклад), списание с которого не производилось в течение 30 дней и более, на счет, открытый в другом банке (филиале), в том числе находящийся за границей;
внесение физическим лицом в уставной фонд организаций денежных средств в безналичной форме;
размещение денежных средств во вклад (на депозите) с оформлением документов, удостоверяющих вклад (депозит) на предъявителя;
зачисление денежных средств на счет, операции по которому не производились 30 дней и более, кроме операций по уплате налогов и обязательных платежей, с распоряжением о выплате денежных средств в наличной форме;
открытие вклада (депозита) в пользу третьих лиц с размещением в него денежных средств в наличной или безналичной форме;
перевод денежных средств за границу на счет (во вклад), открытый на анонимного владельца, и поступление денежных средств из-за границы со счета (вклада), открытого на анонимного владельца;
зачисление на свой счет или списание со своего счета денежных средств юридическим лицом, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации, либо юридическим лицом, операции по счетам которого не производились;
3) операции, связанные с предоставлением и получением кредитов (займов), в том числе:
выдача кредита под залог ценных бумаг на предъявителя;
выдача кредита (займа), не имеющего залогового или другого обеспечения;
предоставление или получение кредита (займа) под залог документально удостоверенных прав заемщика на вклад в российском или иностранном банке;
предоставление или получение кредита (займа) с превышением либо занижением на 50 и более процентов среднего размера процента, обычно начисляемого при прочих равных условиях на сумму кредита (займа) на внутреннем рынке;
предоставление или получение кредита (займа) физическим или юридическим лицом, имеющим соответственно регистрацию, местожительство или местонахождение в офшорной зоне, свободной или особой экономической зоне или в регионах, в отношении которых имеются сведения о незаконном производстве наркотических средств, либо лицом, являющимся владельцем счета в банке, зарегистрированном в указанных зонах или регионах, а также если операция совершается по поручению такого лица. Перечень указанных зон и регионов определяется правительством Российской Федерации;
4) операции с ценными бумагами, в том числе:
операции с ценными бумагами на предъявителя;
покупка и продажа ценных бумаг по ценам, имеющим отклонение от текущих рыночных цен более чем на 20% по аналогичным сделкам;
операции с ценными бумагами, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно местожительство или местонахождение в офшорной зоне, свободной или особой экономической зоне или в регионах, в отношении которых имеются сведения о незаконном производстве наркотических средств, либо являющееся владельцем счета в банке, зарегистрированном в указанных зонах или регионах, а также если операция совершается по поручению такого лица. Перечень указанных зон и регионов определяется правительством Российской Федерации;
5) сделки с движимым имуществом, в том числе:
помещение ценных бумаг, драгоценных металлов, драгоценных камней или иных ценностей в банк при составлении соответствующих документов или в ломбард на хранение;
скупка, купля-продажа, дарение или получение в наследство изделий из драгоценных металлов или драгоценных камней, изделий из них и лома таких изделий, предметов искусства или антиквариата;
выплата денежных средств в виде выигрыша, полученного от игры в тотализатор, в лотерею либо в игорных заведениях;
выплата физическому лицу страхового возмещения или получение от него страховой премии;
получение или предоставление имущества по договору финансовой аренды (лизинга);
переводы денежных средств, в том числе за рубеж, кроме переводов, осуществляемых банками или иными кредитными организациями;
3. Обязательному контролю подлежат сделки с недвижимым имуществом на сумму 2 500 000 минимальных размеров оплаты труда и более.
4. Сведения об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, представляются в уполномоченный орган организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом.
Госдума:
1. Операция с денежными средствами или иным имуществом (кроме недвижимого) подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600 000 рублей, а по своему характеру она относится к одному из видов операций, предусмотренных пунктом 2 настоящей статьи.2. К операциям с денежными средствами или иным имуществом, подлежащим обязательному контролю, относятся:
1) операции с денежными средствами в наличной форме:
снятие со счета или зачисление на счет юридического лица денежных средств в наличной форме, когда это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности;
покупка или продажа наличной иностранной валюты;
приобретение физическим лицом ценных бумаг за наличный расчет;
получение физическим лицом денежных средств по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом;
обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства;
внесение физическим лицом в уставный капитал организаций денежных средств в наличной форме;
2) зачисление на счет денежных средств, предоставление или получение кредита (займа), операции с ценными бумагами в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющего соответственно регистрацию, местожительство или местонахождение в государстве (на территории), в отношении которого имеются сведения о незаконном производстве наркотических средств, либо лицо, являющееся владельцем счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на территории). Перечень таких государств (территорий) определяется правительством Российской Федерации;
3) зачисление или перевод на счет денежных средств, предоставление или получение кредита (займа), операции с ценными бумагами в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), в котором не предусмотрено раскрытие или предоставление информации при проведении финансовых операций, либо одной из сторон является лицо, являющееся владельцем счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на территории). Перечень таких государств (территорий) определяется правительством Российской Федерации по согласованию с ЦБ на основе перечней, утвержденных международными организациями, занимающимися противодействием легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и подлежит опубликованию;
4) операции по банковским счетам (вкладам):
размещение денежных средств во вклад (на депозите) с оформлением документов, удостоверяющих вклад на предъявителя;
открытие вклада (депозита) в пользу третьих лиц с размещением в него денежных средств в наличной форме;
перевод денежных средств за границу на счет (во вклад), открытый на анонимного владельца, и поступление денежных средств из-за границы со счета (вклада), открытого на анонимного владельца;
зачисление на свой счет или списание со своего счета денежных средств юридическим лицом, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации, либо юридическим лицом, операции по счетам которого не производились с момента их открытия;
5) иные сделки с движимым имуществом:
помещение ценных бумаг, драгоценных металлов, драгоценных камней или иных ценностей в ломбард на хранение;
выплата физическому лицу страхового возмещения или получение от него страховой премии по страхованию жизни и иным видам накопительного страхования и пенсионного обеспечения;
получение или предоставление имущества по договору финансовой аренды (лизинга);
переводы денежных средств, осуществляемые некредитными организациями по поручению клиента;
3. Сведения об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, представляются в уполномоченный орган организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом.