Сегодня Банк России отозвал лицензии еще у двух банков и одной небанковской кредитной организации (НКО). Во всех случаях причиной послужило нарушение антиотмывочного законодательства. Впрочем, для Агентства по страхованию (АСВ) вкладов это посильная ноша: совокупный объем выплат физическим лицам не превысит 250 млн руб.
Фото: Антон Белицкий, Коммерсантъ / купить фото
Сегодня ЦБ отозвал лицензии у московских «Банка расчетов и сбережений» и Далетбанка и астраханской НКО «Финансово-расчетный центр». Во всех случаях причиной послужило нарушение закона «O противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Так, в частности, у Банка расчетов и сбережений и Финансово-расчетного центра (ФРЦ) правила внутреннего контроля в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма кредитной организации не соответствовали требованиям нормативных актов Банка России.
При этом банки были вовлечены «в проведение сомнительных операций по выводу денежных средств за рубеж в крупных объемах», тогда как НКО ФРЦ занималась проведением «сомнительных транзитных операций, конечной целью которых являлось обналичивание денежных средств». Ни в одном из случаев Банк России не привел объем этих операций. При этом руководители и собственники кредитных организаций «не приняли действенных мер по нормализации» их деятельности.
Оба банка входят в систему страхования вкладов. При этом нагрузка на Агентство по страхованию вкладов будет незначительной. По данным банковской отчетности на 1 июля, объем средств физических лиц в Банке расчетов и сбережений составлял 246 млн руб., а в Далетбанке — символические 6 тыс. руб.
Как банки ограничат в сомнительных операциях
Банк России планирует ужесточить критерии оценки вовлеченности банков в сомнительные операции. Допустимый порог таких операций сейчас составляет 4% оборотов банка, планку необходимо снижать. За последние два года более 80 банков, лишившихся лицензий, нарушали антиотмывочное законодательство. Читайте подробнее
Почему банкирам все труднее судиться с ЦБ за лицензии
Даже добившись редкого для российской судебной практики положительного решения в борьбе за отозванную банковскую лицензию, владельцы таких банков не смогут оперативно возобновить их работу. В споре между собственниками Атлас-банка, лишившегося лицензии, с ЦБ суд впервые четко определил: отмена приказа об отзыве лицензии не ведет к ее автоматическому возврату. Читайте подробнее