Российские банки заинтересовались гражданством своих клиентов. Сбербанк и несколько других финансовых организаций разослали письма с просьбой указать информацию об иностранном подданстве. Данные необходимы для отчетности перед налоговой службой США. Собеседники "Коммерсантъ FM" сомневаются в законности подобного требования.
Фото: Александр Миридонов, Коммерсантъ / купить фото
Банки попросили россиян отчитаться об иностранном гражданстве. Как сообщает РБК, соответствующие письма своим клиентам разослали Сбербанк, Бинбанк, Промсвязьбанк и банк "Абсолют". В анкете клиенты должны указать информацию об иностранном гражданстве, виде на жительство или статусе налогового резидента другой страны. Эта информация необходима российским финансовым организациям для отчетности перед налоговой службой США. Еще в прошлом году российские банки присоединились к американскому закону о налогообложении иностранных счетов FATCA. Цель закона — борьба с уклонением от уплаты налогов американскими гражданами, напомнил заместитель главного редактора портала "Банки.ру" Семен Новопрудский.
"США в рамках борьбы с незаконными банковскими операциями решили отслеживать все операции американских резидентов с банками-нерезидентами. Таких операций очень много, в том числе и с российскими банками, Сбербанк активно работает с США. Поэтому банки, которые согласились это сделать, а Сбербанк согласился присоединиться к этому закону, должен извещать налоговую службу США об операциях, которые совершают граждане США через Сбербанк. Пока, видимо, они решили узнать, кто в добровольном порядке им расскажет о своем гражданстве. Если в добровольном порядке не получится, то наверняка придется обращаться в ФМС. Однако нет уверенности, что и ФМС все российские граждане, имеющие двойное гражданство, об этом известили", — пояснил Новопрудский "Коммерсантъ FM".
Россия и США давно вели переговоры о сотрудничестве национальных налоговых органов, однако после событий на Украине процесс был заморожен. В итоге почти все российские банки сами присоединились к FATCA и оказались вынуждены собирать информацию о гражданстве своих клиентов самостоятельно. В основном финансовые организации пользуются теми данными, которые им предоставил сам клиент, но могут обратить внимание и на трансакции по счетам, отметил партнер "ФБК Право" Александр Ермоленко.
"Специальных критериев или каких-то банковских процедур на эту тему нет. Банки в данном случае действуют на основе той информации, которую клиент предоставляет о себе сам. Те клиенты, которые, например, сообщили, что они являются гражданами США, банк в данном случае направляет запросы таким клиентам. Думаю, что они могут направить этот запрос всем клиентам, у которых много, допустим, трансакций с американскими банками. Все эти трансакции связаны с имуществом на территории США, допустим, переводы в адрес американских компаний, если этот банк совершает, то есть везде, где он может на первом же шаге увидеть связь с Соединенными Штатами", — рассказал Ермоленко "Коммерсантъ FM".
В этом году российские банки должны будут отчитаться перед американскими налоговиками в первый раз. До конца 2015 года финансовые организации проведут идентификацию крупных клиентов со счетами более $1 млн. Требование банка сообщить об иностранном гражданстве незаконно, и клиенты имеют право игнорировать подобные запросы, уверен партнер Paragon Advice Group Александр Захаров.
"Обязанность сообщать о втором гражданстве установлена только в отношении ФМС. Иных оснований для представления подобной информации у российских граждан нет. В соответствии с Конституцией, федеральным законом "О гражданстве" Российская Федерация даже при наличии второго, третьего или четвертого гражданства рассматривает своих граждан исключительно как граждан Российской Федерации. В случае получения подобных писем от банков граждане Российской Федерации вправе их просто игнорировать. Банки вправе приостановить операции по счету до предоставления подобной документации, но гражданин вправе защитить свои права в суде. В отсутствие иных доказательств со стороны банка он защищен правом Российской Федерации в полном объеме", — пояснил Захаров "Коммерсантъ FM".
С 2018 года в России заработает и европейский аналог FATCA. Тогда российские банки будут обязаны предоставлять информацию и о гражданах стран Организации экономического сотрудничества и развития, в том числе большинства стран Евросоюза.