Вчера Алексей Кудрин провел в Белом доме совещание, посвященное подготовке законодательства о противодействии легализации (отмыванию) денег. Решено привести наконец российский закон в соответствие с требованиями Financial Action Task Force (FATF) — организации, созданной странами G7 специально для борьбы с отмыванием.
Летом прошлого года FATF включила Россию в список стран, где отмываются деньги. На исправление был дан год — с угрозой, что в противном случае к России будут применены санкции. США ждать не стали, и уже с конца прошлого года американским банкам рекомендовано не иметь корреспондентских счетов российских банков. Уже сейчас не только в США, но и в Европе и даже в офшорных зонах стараются не открывать счетов российским гражданам и фирмам. Все иностранные банки боятся быть обвиненными в русском отмывании. Так что российские власти торопятся. Без специального противоотмывочного закона русским грозит железный занавес.
Еще в феврале 2001 года Ъ опубликовал подготовленный Минфином проект закона о борьбе с отмыванием. В марте, перед тем как законопроект был вынесен на рассмотрение правительства, мы опубликовали его еще раз, чтобы показать, как мало он изменился. Тогда же мы написали, что законопроект вызвал критику со всех сторон — от ФСБ до Минюста. Правительство на своем заседании решило отправить законопроект на доработку. Не понравилось то, что законопроект не дает даже определения того, что считать отмыванием, и всех без разбора помещает под колпак почти полицейского контроля.
Вчера у Алексея Кудрина законопроект дорабатывали. Договорились, что лучше всего не заниматься самодеятельностью, которую силовые структуры наверняка будут использовать для укрепления своих и без того карательных функций, а просто построить закон на рекомендациях FATF.
Заметим, что вообще-то этих рекомендаций 40. Но зато они довольно простые: определить признаки преступления, называемого отмыванием денег; определить перечень преступлений, доходы от которых могут отмываться; привести перечень организаций, финансовых и нефинансовых, которые должны быть особенно бдительны, потому что их самих могут обвинить в отмывании (в числе этих организаций не только банки, но и, например, обменные пункты, а также организации, осуществляющие денежные переводы, а значит, и почта); обязать эти организации твердо знать, откуда взялись деньги у их клиентов; твердо определить порядок выдачи граждан, обвиненных в отмывании за границей, и предусмотреть ускоренную процедуру их экстрадиции иностранным властям. Ну и так далее.
Ничего (или почти ничего) этого в нынешнем законопроекте пока нет. И внести, казалось бы, очевидные изменения можно было бы очень быстро. Однако окончательный вариант подготовит опять тот же Минфин. Может быть, он не захочет слишком уж перерабатывать собственное творение. И в итоге FATF может остаться недовольной. И с открытием зарубежных счетов сохранятся существенные проблемы.
ВАДИМ Ъ-БАРДИН, СЕРГЕЙ Ъ-ВИКТОРОВ