— Нами внесены предложения по разработке единой системы государственного финансового контроля из трех уровней. Первый уровень — это парламентский контроль. Центральным органом является Счетная палата. Второй уровень — собственно финансовый контроль. Ключевым элементом здесь является Минфин, который взаимодействует с ЦБ, МНС, ГТК, ФКЦБ. Третий уровень — правоохранительное обеспечение государственного финансового контроля. В рамках этой концепции должен быть законопроект о борьбе с легализацией незаконных доходов, о федеральных органах финансовой полиции.
Борьба с легализацией должна быть построена так. Уполномоченный орган при поступлении информации о подозрительности платежа должен в течение нескольких часов проверить, выплачены ли с этой суммы налоги. Если выплачены, то мы даем своего рода презумпцию невиновности. Если нет, то проверка продолжается. Если выясняется, что суммы получены в результате торговли наркотиками, рэкета, принуждения к проституции, возбуждается уголовное дело...
На сегодня мы с ЦБ не имеем данных ни об одном случае отмывания доходов, с которых были бы уплачены налоги. Большая часть средств, вывозимых за рубеж,— это доходы, которые получаются в результате легальной экономической деятельности, но они вывозятся с нарушением налогового, таможенного, валютного, экспортного и иного законодательства. Поэтому надо четко определять, уплатил ли субъект хозяйственной деятельности налоги прежде, чем начал использовать эти деньги. У нас есть опасность: погнавшись за идеей борьбы с отмыванием, мы можем вообще воспрепятствовать нормальной хозяйственной деятельности. Для нас должен быть только один критерий: заплатил ли субъект налоги, другие платежи.