Сотрудники столичного УБЭПа и службы безопасности ЦБ предотвратили крупнейшее за последние годы хищение. В Москве арестованы два члена грузинской ОПГ, пытавшихся украсть с помощью фальшивых авизо 5,5 млрд руб.
Как рассказали Ъ в управлении по связям с общественностью Московского главного территориального управления (ГТУ) ЦБ, 20 марта 2001 года в их подразделение из Цхинвали (Южная Осетия, Грузия) поступило два телеграфных авизо #256 и #257 на общую сумму 5,491 млрд руб. В графе "цель перевода" стояло "торгово-закупочная деятельность", а получателем денег были клиенты Московского залогового банка — ООО "Тарнэк" и ООО "Либрис 2000". Однако уже при беглом анализе было ясно, что платежки были оформлены с нарушениями. В частности, конечным отправителем являлся некий Сельхозбанк, который не значится в списках кредитных организаций не только в Цхинвали, но и во всей Грузии. Кроме того, было установлено, что авизо "ушли" в Москву через владикавказский АРТ-банк, являющийся клиентом ГРКЦ Национального банка Северная Осетия--Алания.
Оперативники не раскрывают, каким образом им удалось задержать мошенников. Известно лишь, что 3 апреля в Москве на съемной квартире были арестованы граждане Грузии Деметре Вардошвили и Циала Эколадзе. Последняя — истинный организатор аферы, а Вардошвили, у которого изъяли доверенность, документы и печати грузинского Сельхозбанка, выступал в данной афере в роли курьера.
У фальшивых авизо в России богатая новейшая история. Наиболее остро проблема межбанковских расчетов стояла в 1991-1993 годах, когда степень защиты банковских документов была очень низкой, что привело к валу фальшивок. Тогда, чтобы похитить деньги, мошенникам нужно было узнать у сотрудников ЦБ коды авизо и, открыв в каком-нибудь коммерческом банке расчетный счет подставной фирмы, направить с любого телеграфа в соответствующий РКЦ требование зачислить на ее счет средства. В конце 1993 года была изменена практика авизования, введены специальные технические меры подтверждения их достоверности, организованы подразделения безопасности. В результате за последние шесть-семь лет ни по одному фальшивому авизо средства не были зачислены. При этом сейчас телеграфные авизо составляют всего 1% от всех вдов платежей.
Тем не менее продолжаются попытки внедрения фальшивых телеграфных авизо. Примером тому служат платежки, изготовленные от имени коммерческих банков, расположенных на территории Грузии и имеющих корреспондентские отношения с АРТ-банком. Как правило, они отправляются из почтового отделения Цхинвали и поступают в подразделения расчетной сети Московского ГТУ. В 1998 году их поступило два, а в 2000 году — четыре на общую сумму почти миллиард рублей.
ЛЕОНИД Ъ-БЕРРЕС